älä jätä jälkeensä perintöä turhista veroista, oikeudenkäyntikuluista ja riidoista. Vain oikein kirjoitettu tahto voi varmistaa, että omaisuutesi menee minne haluat, käteislahjoista monimutkaisiin säätiöihin. Vastaukset näihin peruskysymyksiin voivat auttaa suojaamaan omaisuuttasi ja perillisiäsi.
Miten minun pitäisi ilmaista aikeeni?
laaditpa testamentin itse tai haet ammattipätevyyttä, aloita laatimalla asiaa koskeva tietosivu. Tunnista kuka tahansa, jolla on omistusosuus kiinteistössäsi: puoliso, lapset, lapsenlapset, vanhemmat, sisarukset jne. Luettele sitten kiinteistöomaisuutesi, henkilökohtaiset omaisuutesi ja rahoitusomaisuutesi, niiden arvo ja mistä ne (tai niiden tiedot) löytyvät. Kun olet kerännyt taloudellisia tietoja, käytä Quicken tallentaa ne ja pitää ne ajan tasalla. Se on hyvä toimiva arvio kuolinpesän arvosta,joka on perusta kiinteistöveroille, jos niitä erääntyy.
käytä omaisuutesi arvoa odotettujen verojen, oikeudenkäyntikulujen ja hautauskulujen jälkeen yksittäisten testamenttilahjoitusten kehyksenä. Määritä jokainen lahja joko prosenttiosuutena varoista tai kiinteänä summana. Kiinteät summat ovat yleensä yksinkertaisempia toteuttaa kuin prosenttiosuudet kokonaisvaroista.
kuka varmistaa, että aikeeni toteutuvat?
testamentit määrittelevät usein kolme erillistä roolia, jotka ovat valtion lakien alaisia. Toimeenpanija hallinnoi kiinteistön selvittämistä, toivottavasti silmällä tehokasta täytäntöönpanoa ja kustannuksia. Omaisuudenhoitaja hoitaa kaikkia varoja, kunnes ne jaetaan edunsaajille. Huoltaja kasvattaa alaikäisiä lapsia, jos tilanne niin vaatii. Jos olet työkyvytön ennen kuolemaa, kuten usein tapahtuu, sinun on myös annettava valtakirja jollekulle hoitamaan raha-asioitasi, edellyttäen, että määräät.
mikä on luottamustehtävä?
trusti on sopimus, jonka mukaan rahaa tai muuta omaisuutta pitää ja hoitaa yksi henkilö toisen hyväksi. Trustit palvelevat monia tarkoituksia, kuten taloudellista tukea alaikäisille lapsille tai hyväntekeväisyystarkoituksia sekä henkilökohtaisten ja taloudellisten suojatoimien tarjoamista edunsaajille. Ne luokitellaan yleensä joko eläviksi trusteiksi tai testamentaarisiksi trusteiksi. Testamentaariset trustit luodaan osana tahtoa ja tulevat voimaan testamentin tekijän kuoltua, ja niitä käytetään yleisesti varallisuuden säilyttämiseen tai siirtämiseen ja tarpeettomien verojen välttämiseen.
kuinka paljon perintöveroa perilliseni ovat velkaa?
puolisot voivat periä omaisuutta ilman liittovaltion veroa, mutta muille perillisille siirretyt varat ja lahjat voivat aiheuttaa veroja. Veron määrä riippuu voimassa olevista liittovaltion ja osavaltion laeista. Vuonna 2009 luoduille kiinteistöille maksettiin veroja yli 3,5 miljoonan dollarin arvosta. 31. joulukuuta 2009 liittovaltion kiinteistövero kuitenkin raukesi kokonaan. Tämä vero jatkuu vuonna 2011, jossa vapautus raja $1 miljoonaa. Sillä välin, nykyiset verolait sallivat sinun antaa pois $13,000 per vuosi, per henkilö, elinaikanasi, ilman että käynnistät lahjaveroa.
mitä jos haluan jättää rahaa hyväntekeväisyyteen?
monet amerikkalaiset tahtovat rahaa tai omaisuutta suosikkisyylleen. Voit jättää kaiken tai osittaisen osuuden useimmista varoista lailliselle hyväntekeväisyysjärjestölle, joka on oikeutettu verovähennyskelpoisiin lahjoituksiin. IRS tekee tämän päätöksen, joten voit selvittää, mitkä hyväntekeväisyysjärjestöt täyttävät katsomalla IRS verkkosivuilla (irs.gov). voi myös olla sääntöjä arvon määrittämiseksi omaisuuden ilman ilmeistä markkina-arvoa, ja rajoituksia määrä verovähennyksen olet saa ottaa. Esimerkiksi säännellylle julkiselle hyväntekeväisyysjärjestölle, joka hakee lahjoituksia, jätetyt lahjat saavat erilaisen verokohtelun kuin yksityiselle perhesäätiölle jätetyt varat tai luottavat siihen, että perilliset hallitsevat niitä.
loppujen lopuksi on totta, ettei sitä voi ottaa mukaan. Mutta kirjoittamalla kunnon testamentin, ainakin voit hallita, mihin se menee.