jos olet henkilön kuolinpesän henkilökohtainen edustaja tai toimeenpanija, sinun täytyy lajitella kuolleen henkilön tavarat ja jakaa hänen henkilökohtaista omaisuuttaan henkilöille, jotka on nimetty kuolleen henkilön testamentissa tai erillisessä henkilökohtaisessa omaisuustodistuksessa.
vaikka tietyt kuolleen henkilön tavarat, kuten korut, valokuvat, maalaukset, hopeaesineet, posliinit, voivat olla yksinkertaisempia jaeltavia, koska ne ovat tavaroita, jotka perheenjäsenet haluaisivat saada raha-ja tunnearvon vuoksi, muut tavarat, kuten tilinpäätökset, vakuutukset, sähkölaskut ja veroilmoitukset, voivat olla vähemmän suoraviivaisia.
mitä asiakirjoja säilytetään?
kiinteistöhallinnon asianajajina suosittelemme, että seuraavat asiakirjat säilytetään:
- Alkuperäinen syntymä-ja kuolintodistus (sekä kuolleen henkilön että edeltäneen puolison osalta);
- Alkuperäinen avioliittotodistus, avioehto ja avioeropäätös;alkuperäiset osakkeet, obligaatiot ja muut omaisuuserien omistustodistukset;
- tuloveroilmoitukset kolmelta viime vuodelta ja liiteasiakirjat (esim.lomake W-2, lomake 1099, lomake 1099-R, hyväntekeväisyysvähennyksistä saadut tulot, jne.);
- Lahjaveroilmoitukset;
- kuolinpesän veroilmoitukset entiselle puolisolle;
- Tarkista rekisterit, pankkitiliotteet, poistotiliotteet, luottokorttiotteet, lääkärinlausunnot ja käyttölaskut kuolinvuodelta (ja kaikilta edellisiltä vuosilta, joilta kuollut ei ole jättänyt tuloveroilmoitusta);
- eläkejärjestelyasiakirjat (esim.eläkepaperit, elinkorkosopimukset jne.); ja
- vakuutusasiakirjat (henkivakuutus, asunnonomistajien vakuutus/kattovakuutus jne.).
Mitä tehdä, jos et ole varma, pitääkö asiakirja säilyttää?
yleissääntönä on, että jos asiakirja, jota ei ole mainittu yllä olevassa luettelossa, näyttää tärkeältä, se on parempi tallentaa kuin heittää pois. Jos olet epävarma siitä, pitäisikö sinun pitää tietty asiakirja, sinun pitäisi lähettää se kiinteistöhallinnon asianajajalle, joka voi tarkastella sitä ja neuvoa sinua miten edetä.
kuinka kauan näitä asiakirjoja säilytetään?
lukuun ottamatta syntymätodistuksia, kuolintodistuksia, avioliittotodistuksia ja avioeropäätöksiä, jotka sinun tulee säilyttää toistaiseksi, sinun tulee säilyttää muut asiakirjat vähintään kolme vuotta henkilön kuoleman jälkeen tai kolme vuotta mahdollisen jäämistöveroilmoituksen jättämisen jälkeen sen mukaan, kumpi ajankohta on myöhäisempi.
mitä tulee tehdä jäljellä olevalle dokumentaatiolle?
kun vainajan paperit on käyty läpi ja edellä mainitut asiakirjat on laitettu sivuun, jäljelle voi jäädä kasa papereita. Yleensä, se on hyvä idea silputa asiakirjoja, jotka ovat henkilökohtaisia tai taloudellisia tietoja niistä vähentää riskiä identiteettivarkauden.
jos sinulla ei ole Silppuria tai paperien määrä on sellainen, että niiden silppuaminen kotona olisi epäkäytännöllistä, voit palkata asiakirjahallintayhtiön noutamaan paperit ja silppuamaan ne turvallisesti paikan päällä olevassa laitoksessa. Asiakirjahallintayhtiön vuokrauskustannukset ovat yleensä kuolinpesän korvattavia kuluja.