ne hagyj hátra felesleges adókat, jogi számlákat és vitákat. Csak egy megfelelően megírt akarat biztosíthatja, hogy a birtokán lévő eszközök oda menjenek, ahová szeretné, a készpénzes ajándékoktól a komplex trösztökig. Ezekre az alapvető kérdésekre adott válaszok segíthetnek megvédeni vagyonát és örököseit.
hogyan fejezzem ki szándékaimat?
függetlenül attól, hogy maga készít végrendeletet, vagy szakmai útmutatást kér, kezdje el a vonatkozó adatok adatlapjának létrehozásával. Azonosítson bárkit, akinek érdekeltsége van a birtokában: házastárs, gyermekek, unokák, szülők, testvérek stb. Ezután sorolja fel ingatlanát, személyes vagyonát és pénzügyi eszközeit, értékét és hol találja meg őket (vagy nyilvántartásait). Miután összegyűjtötte a pénzügyi információkat, használja a Quicken-t, hogy rögzítse és naprakészen tartsa. Ez egy jó működő becslés az ingatlan értékéről, amely az ingatlanadók alapja, ha esedékesek.
használja a vagyonának értékét, a várható adók, jogi díjak és temetkezési költségek után, az egyéni hagyatékok kereteként. Adja meg az egyes ajándékokat az eszközök százalékában vagy rögzített összegben. A rögzített összegeket általában egyszerűbb végrehajtani, mint az összes eszköz százalékos arányát.
ki gondoskodik arról, hogy szándékaim megvalósuljanak?
a végrendeletek gyakran három különálló szerepet határoznak meg, amelyekre az állami törvények vonatkoznak. A végrehajtó kezeli a hagyaték rendezését, remélhetőleg a hatékony végrehajtás és a költségek szem előtt tartásával. A vagyonkezelő minden eszközt kezel, amíg azokat el nem osztják a kedvezményezetteknek. A gyám kiskorú gyermekeket nevel, ha a helyzet indokolja. Abban az esetben, ha a halál előtt cselekvőképtelen, mint gyakran előfordul, meghatalmazást kell adnia valakinek a pénzügyi ügyeinek kezelésére, az Ön által meghatározott rendelkezésekre is figyelemmel.
mi a bizalom?
a bizalom olyan megállapodás, amelynek értelmében pénzt vagy egyéb eszközöket egy személy tart és kezel egy másik javára. A trösztök számos célt szolgálnak, beleértve a kiskorú gyermekek pénzügyi támogatását vagy jótékonysági célokat, valamint személyes és pénzügyi biztosítékokat nyújtanak a kedvezményezettek számára. Általában élő vagyonkezelőként vagy végrendeleti vagyonkezelőként vannak besorolva. A végrendeleti trösztök az akarat részeként jönnek létre, és a végrendeletet készítő személy halálakor lépnek hatályba, és általában vagyon megőrzésére vagy átruházására, valamint a felesleges adók elkerülésére használják őket.
mennyi örökösödési adót fognak fizetni az örököseim?
a házastársak szövetségi adó nélkül örökölhetik a vagyont, de a más örökösöknek átadott eszközök és ajándékok adókat válthatnak ki. Az adó összege az uralkodó szövetségi és állami törvényektől függ. A 2009-ben létrehozott birtokok esetében adókat kellett fizetni a 3,5 millió dollárt meghaladó eszközök után. December 31-én, 2009-ben azonban a szövetségi ingatlanadó lejárt teljesen. Ez az adó 2011-ben folytatódik, 1 millió dolláros mentességi korláttal. Eközben a jelenlegi adótörvények lehetővé teszik, hogy évente 13 000 dollárt adjon el személyenként, élete során, ajándékadó kiváltása nélkül.
mi van, ha pénzt akarok hagyni jótékonysági célokra?
sok amerikai pénzt vagy vagyont fog adni kedvenc ügyeinek. A legtöbb eszközben teljes vagy részleges érdeklődést hagyhat egy törvényes jótékonysági szervezetnek, amely jogosult az adóból levonható hozzájárulásokra. Az IRS ezt a meghatározást teszi, így megtudhatja, hogy mely jótékonysági szervezetek jogosultak az IRS webhelyén (irs.gov). lehetnek olyan szabályok is, amelyek meghatározzák a nyilvánvaló piaci érték nélküli eszközök értékét, és korlátozzák az adólevonás összegét. Ajándékok balra egy szabályozott állami jótékonysági, amely arra törekszik, adományok, például, kap más adóügyi bánásmódot, mint a vagyon maradt egy magán családi alapítvány vagy a bizalom, hogy az örökösök ellenőrzése.
végső soron igaz, hogy nem viheti magával. De ha írsz egy megfelelő végrendeletet, legalább irányíthatod, hogy hova megy.