hozzanak létre egy vagyonkezelői alap Ausztráliában

átadás a vagyon szeretteinek néha szükség van valami bonyolultabb, mint egy szabványos lesz, mint egy vagyonkezelői alap – de mi a vagyonkezelői alap, és érdemes egy? Olvassa el, hogy megtudja, hogyan lehet ezek a befektetési struktúrák a legjobb megoldás pénzügyi problémáira.

mi a vagyonkezelői alap?

a vagyonkezelői alap olyan pénzügyi eszköz, amelyet arra használnak, hogy az eszközöket egy másik személy által tartott számlára helyezzék, így az eredeti tulajdonostól eltérő emberek javát szolgálja. Röviden, ahelyett, hogy a tulajdonostól a kedvezményezettig menne, a pénz/eszközök a tulajdonostól a vagyonkezelői alaphoz, majd a kedvezményezetthez kerülnek egyeztetett időpontban. Ez olyan, mint egy középső lépés az öröklési folyamatban.

a vagyonkezelői alapok többféle eszközt tartalmazhatnak, beleértve a részvényeket, készpénzt, ingatlanokat, sőt nagy értékű tárgyakat is, például régiségeket vagy képzőművészetet. Mint említettük, több fél vesz részt a vagyonkezelői alap létrehozásában:

• telepesek: az a személy/személyek, akik megalapítják a bizalmat

• megbízottak: A vagyonkezelői alapot kezelő és annak eszközeit végül elosztó személy/személyek

• kedvezményezettek: az a személy/személyek, akik az eszközöket a Vagyonkezelőtől kapják

a vagyonkezelői alapok típusai Ausztráliában

Ausztrália több típusú vagyonkezelői alapot ismer el és engedélyez:

1. Családi bizalom

más néven diszkrecionális bizalom, ezek a leggyakoribb bizalmi típusok Ausztráliában. Leginkább azok a családok használják őket, amelyek vállalkozásokkal vagy eszközökkel rendelkeznek, amelyeket rugalmasabban kell elosztani, mint egyszerűen egy átalányösszeget. A bizalom lehetővé teszi az eszközök meghatározott összegekben történő elosztását egy meghatározott időpontban, így sokkal jobb lehetőség, mint a hagyományos öröklés az adó tekintetében.

2. Fixed trusts / Unit trusts

a fixed trust vagy unit trust eltávolítja azt a lehetőséget, hogy pontosan meghatározza az eszközök elosztását. Ehelyett az eszközöket egységekre osztják, a befektetési jegyek tulajdonosai pedig minden év végén elosztják őket. Ez hasonló koncepció, mint a részvényesek, akik megszerzik a vállalati osztalék részét. Tehát, ha egy vagyonkezelői alapot 100 egységre osztanak, akkor 100 különálló befektetési jegyes lehet, vagy egyszerűen kettő, mindegyik 50 egységgel.

3. Tanúvallomási bizalom

a bizonysági Vagyonkezelő Alap olyan bizalom, amelyet az egyén halála után hoznak létre, akaratuk feltételeit követve. Ezeket gyakran használják azokban az esetekben, amikor a szülők meghalnak, miközben gyermekeik még mindig túl fiatalok a pénzügyek kezeléséhez. A vagyonkezelő végrendelete szerint az eszközöket fel lehet szabadítani az oktatás segítésére, de az eszközöket nem szabad teljes mértékben felszabadítani a gyermekek számára, amíg törvényes felnőttek nem lesznek.

4. Speciális fogyatékossági trösztök

SDT-nek is nevezik, a speciális fogyatékossági trösztök az ausztráliai trösztök egyik speciálisabb típusa. A súlyos fogyatékossággal élő személyek gondozásának költségeinek fedezésére szolgál, az ausztráliai SDT-megbízásokat a Services Australia-nak igazolnia kell.

5. Jótékonysági trösztök

a jótékonysági trösztök minden évben elosztják az eszközöket a választott jótékonysági szervezeteknek, amíg azok kimerülnek.

trust létrehozása

Ausztráliában viszonylag egyszerű trustokat létrehozni. Bizonyos esetekben lehetnek barkácsolási ügyek, amelyeket teljesen online kezelnek egy kis díjért és a bélyegilleték költségéért.

1. Döntse el, hogy mely eszközöket szeretné elhelyezni a vagyonkezelői alapban

válassza ki, mit szeretne elhelyezni az alapjában. Győződjön meg róla, hogy felsorolja az adott eszközök értékét.

2. Válasszon egy vagyonkezelőt

a vagyonkezelő bárki lehet, akit választ, de a legjobb, ha független vagyonkezelőt vesz figyelembe a méltányosság biztosítása és az összeférhetetlenség megelőzése érdekében.

3. Válassza ki a kedvezményezetteket

döntse el, ki kapja meg a vagyonkezelői alap tartalmát. Azt is meg kell mondania, hogy mennyit kell kapniuk meghatározott összegként vagy százalékban. Ezt a vagyonkezelőre bízhatja, ha akarja.

4. Hozzon létre egy bizalmi okiratot

Ausztráliában minden vagyonkezelői alapnak rendelkeznie kell bizalmi okirattal. Ez egy jogi dokumentum, amely meghatározza a bizalom szabályait, például a megbízott hatáskörét. Okirat nélkül a bizalom felállítása lehetetlen. Forduljon szakemberhez, hogy megbizonyosodjon arról, hogy ezt a lépést helyesen tette-e meg.

5. Settle and sign the trust

a settlornak alá kell írnia a trust-ot, hogy létrehozza a trust okiratot. Mindenkinek, aki vagyonkezelőként szerepel, alá kell írnia.

6. Pay stamp duty

attól függően, hogy hol, hogy a vagyonkezelői alap, Ausztrália állami stamp duty lehet alkalmazni. Ha az állam ezt megteszi, győződjön meg róla, hogy elegendő időt hagy magának a fizetési feltételek teljesítésére.

ABN és TFN

ABN (Ausztrál Cégszám) és Adószám (TFN) szükséges. Mindenképpen kérjen szakmai segítséget, ha ez a szakasz elsöprőnek tűnik.

bankszámlanyitás

ezt a vagyonkezelő nevében kell megtenni “mint a vagyonkezelő vagyonkezelője”, vagyis a vagyonkezelői alap most működik.

tudunk segíteni

GoCardless segít automatizálni fizetési gyűjtemény, vágás le az összeg admin a csapat kell foglalkozni, amikor kergeti számlákat. Tudja meg, hogyan segíthet a GoCardless ad hoc vagy ismétlődő kifizetésekben.