ha Ön egy személy birtokának személyes képviselője vagy végrehajtója, akkor át kell rendeznie az elhunyt személy holmiját, és el kell osztania személyes vagyonát az elhunyt személy végrendeletében vagy külön személyes vagyon memorandumban megnevezett embereknek.
míg az elhunyt személy holmijának bizonyos tárgyait, például ékszereket, fényképeket, festményeket, ezüsteszközöket, porcelánokat és lakberendezési tárgyakat könnyebben lehet elosztani, mert olyan tárgyakról van szó, amelyeket a családtagok pénzbeli és érzelmi értékük miatt szeretnének megkapni, más tárgyak, például pénzügyi kimutatások, biztosítási kötvények, közüzemi számlák és adóbevallások kevésbé egyszerűek.
milyen dokumentációt kell megőrizni?
estate administration ügyvédek, javasoljuk, hogy a következő dokumentumokat kell tartani:
- eredeti születési és halotti anyakönyvi kivonat (mind az elhunyt személy, mind az elhunyt házastárs esetében);
- eredeti házassági anyakönyvi kivonat, házassági szerződés és válási rendelet;eredeti részvény -, kötvény-és egyéb vagyonjogi igazolások;
- az elmúlt három év jövedelemadó-bevallásai és igazoló dokumentumok (pl. W-2 formanyomtatvány, 1099-es formanyomtatvány, 1099-R formanyomtatvány, jótékonysági levonások nyugtái stb.);
- Ajándékadó-bevallások;
- korábban elhunyt házastárs ingatlanadó-bevallása;
- ellenőrizze a nyilvántartásokat, a bankszámlakivonatokat, a nyugdíjszámlakivonatokat, a hitelkártya-kimutatásokat, az orvosi nyilatkozatokat és a közüzemi számlákat a halál évére (és minden olyan előző évre, amelyre az elhunyt nem nyújtott be jövedelemadó-bevallást);
- nyugdíjazási terv dokumentumai (pl.); és
- biztosítási dokumentumok (életbiztosítási kötvény, lakástulajdonosok biztosítási kötvény/esernyő fedezet stb.).
mi a teendő, ha nem biztos abban, hogy meg kell-e őrizni egy dokumentumot?
általános szabály, hogy ha egy olyan dokumentum, amely nem szerepel a fenti listán, fontosnak tűnik, jobb menteni, mint eldobni. Ha nem biztos abban, hogy meg kell-e tartania egy adott dokumentumot, küldje el azt az ingatlanigazgatási ügyvédnek, aki felülvizsgálhatja azt, és tanácsot adhat a továbblépéshez.
mennyi ideig kell ezeket a dokumentumokat megőrizni?
a születési anyakönyvi kivonatok, a halotti anyakönyvi kivonatok, a házassági anyakönyvi kivonatok és a válási rendeletek kivételével, amelyeket határozatlan ideig meg kell őriznie, a többi dokumentumot legalább három évig meg kell őriznie egy személy halála után, vagy három évvel az ingatlanadó-bevallás benyújtása után, attól függően, hogy melyik a későbbi.
mit kell tenni a fennmaradó dokumentációval?
miután átnézte az elhunyt személy papírjait, és félretette a fenti dokumentumokat, egy halom papír maradhat. Általában ez egy jó ötlet, hogy foszlány dokumentumokat, amelyek bármilyen személyes vagy pénzügyi információkat őket, hogy csökkentse a személyazonosság-lopás kockázatát.
ha nincs iratmegsemmisítője, vagy a papírok mennyisége olyan, hogy nem lenne praktikus otthon aprítani őket, bérelhet egy dokumentumkezelő társaságot, hogy vegye fel a papírokat, és biztonságosan aprítsa őket egy távoli létesítményben. A dokumentumkezelő társaság bérbeadásának költsége általában a birtok visszatérítendő költsége.