Szülők, itt van, mi történik valójában, ha akarat nélkül meghalsz

Megjegyzés, 9.április 2020: sok szülő a COVID-19 járvány miatt minden eddiginél jobban gondolkodik akaratán. Néhány ügyvéd továbbra is képes segíteni az akarat létrehozásában a világjárvány idején. Vannak olyan online szolgáltatások is, amelyeket figyelembe kell venni, mint például a szándékos.

ha hirtelen meghalnál, mi történne a gyerekeiddel? Ez egy olyan forgatókönyv, amelyre egyetlen szülő sem akar gondolni, de az erre való felkészülés sok késést, költséget, sőt konfliktust takaríthat meg családjának, amikor nélküled navigálnak új valóságukban. A végrendelet elkészítése biztosítja, hogy mind a gyermekei, mind a hagyatéka iránti kívánságait megismerjék, és feltételezve, hogy teljesítette jogi kötelezettségeit, betartják.

beszéltünk Eleanor Carlsonnal, a Calgary—i Carbert Waite LLP ügyvédjével, és Dorisa Nachlával, az Oakville-I Nachla Ügyvédi Iroda alapítójával, hogy többet megtudjunk a végrendeletekről-és arról, hogy mi történik, ha végrendelet nélkül hal meg. Megjegyzés: a megadott információk csak a Kanadában élő emberekre vonatkoznak, és tartományonként eltérőek lehetnek. Ez a cikk nem minősül jogi tanácsadásnak – mindig konzultáljon egy ügyvéddel, ahol él, hogy tanácsot kérjen az Ön számára.

mi az akarat?

a végrendelet egy jogi dokumentum, amely elmagyarázza, hogyan szeretné, ha hagyatékát megosztanák, amikor meghal. Ha gyámsági záradékot tartalmaz, gyámot is kinevezhet kiskorú gyermekei számára. Megadhatja a temetési megállapodások preferenciáit is.

ha akarat nélkül halok meg, mi történik?

ha végrendelet nélkül halsz meg, a birtokod a tartományod vagy területed törvényei szerint lesz felosztva és elosztva.

például Ontarióban minden, amit valakivel közösen birtokolsz (például a családi otthonod), automatikusan a társtulajdonoshoz (általában a házastársadhoz/partneredhez) kerül. Minden másért, ha házas vagy gyerekekkel, és végrendelet nélkül halsz meg, az első 200 000 dollár A vagyonodból plusz egyharmad a házastársadé, a másik kétharmad pedig egyenlően oszlik meg a gyermekeid között. Ha van egy másik tervet szem előtt tartva, meg kell, hogy állapítsa meg, hogy egy akarat.

“Kanadában megengedjük, hogy felülbíráljuk azt, amit a törvény mond” – mondja Nachla. “Azoknak a pároknak a kilencvenkilenc százaléka, akik azért jönnek az irodánkba, hogy házastársi végrendeletet tegyenek, felülírja a törvényt, és mindent odaad a házastársának. Csak akkor, ha mindkét házastárs meghal, akkor mindent megosztanak a gyerekek között.”

végrendeletében Ön választja meg azt a kort, amikor a hagyatékot gyermekeinek kiadják; a legtöbb ember 21-25 éves kort választ. Nachla általában azt javasolja, hogy tévedjen az óvatosság oldalán, és hajoljon az 25 felé. A végrehajtó korábban felszabadíthatja a vagyonkezelői alapok egy részét vagy egészét, de köteles az összes vagyonkezelői alapot felszabadítani azon a születésnapon, amelyet az öröklés koraként határoz meg végrendeletében.

ha nincs végrendelete, és gyermekei nem érik el a nagykorúságot, pénzüket egy vagyonkezelő, egy végrehajtó vagy gyermeke gyámja kezeli—bővebben az alábbiakban—csak addig, amíg el nem érik a nagykorúságot. Kevés szülő akarja, hogy a gyerekei ebben a korban hozzáférjenek a teljes örökségükhöz, és a végrendelet megírása biztosítja, hogy nem fogják.

a dolgok bonyolultabbá válnak, ha végrendelet nélkül halsz meg, és van házastársad és/vagy vegyes családod. “Ontarióban a köztörvényes házastársaknak nincs birtokjoguk” – mondja Nachla. Ez azt jelenti, hogy a közös jogú partnerek (és a korábbi kapcsolatokból származó gyermekeik) nem jogosultak automatikusan a birtok egy részére, még akkor sem, ha évek óta együtt éltek, és/vagy Ön és a közös jogú partnere biológiai gyermekekkel rendelkezik. “Ha a köztörvényes házastársak birtokaik bármely részét egymásnak akarják hagyni, akkor ezt végrendeletükben kell megtenniük” – mondja Nachla.

ez akkor is igaz, ha Ön és partnere nem házas, és nem felel meg a tartomány vagy terület definíciójának A “köztörvény”-mondja Carlson. (A terminológia tartományonként változik – Alberta-ban “FELNŐTT kölcsönös függő kapcsolatnak” hívják.”)

ha nem akarja, hogy partnere bármit is kapjon a hagyatékából-mondjuk, azt akarja, hogy minden a gyerekeihez kerüljön—, fontos, hogy beszéljen egy ügyvéddel. Alberta-ban, például, ha kizárta felnőtt kölcsönös függő partnerét abban, hogy akarata alapján bármilyen eszközt kapjon, követelést tehet a birtokával szemben. Hasonlóképpen, Ontarióban, ha nincs akaratod, vagy ha van ilyen, de ne hagyjon semmit a köztörvényes házastársának, bizalmi igényt kérhet egy eszközhöz való hozzájárulása alapján, mint például egy családi ház, de ez gyakran “felfelé tartó csata,-mondja Nachla.

Ontarióban, ha végrendelet nélkül halsz meg, a törvény nem tesz különbséget kiskorú és felnőtt gyermek között. “Ha a törvény azt mondja, hogy a biológiai gyermekei a vagyon kétharmadát egyenlően kapják meg, akkor ez történik, kortól függetlenül, függetlenül attól, hogy felnőtt gyermekek-e egy korábbi kapcsolatból” – mondja Nachla.

ha nem erre gondolsz, mondd el végrendeletedben. Lehet, hogy másképp szeretné felosztani a birtokát. Lehet, hogy mind biológiai gyermekei, mind mostohagyerekei vannak, amelyekről gondoskodni szeretne. Lehet, hogy fogyatékossággal élő gyermeke van, aki hosszú távú támogatást igényel, vagy pénzt akar hagyni testvéreinek. Ha kiskorú gyermekei vannak, akkor valószínű, hogy inkább fokozatos kifizetésekben kapják meg a bizalmi pénzüket, nem egyszerre, amikor 18 évesek lesznek. Ezen forgatókönyvek bármelyikével foglalkozhat a végrendeletében.

ha van végrendelete, felnőtt gyermekei nem jogosultak az Ön vagyonára, és nem köteles semmit rájuk hagyni, mindaddig, amíg nem függenek tőled (például ha olyan fogyatékosságuk van, amely megakadályozza őket abban, hogy önellátóak legyenek).

Albertában és Ontarióban a hagyaték kezelésének folyamata más, mint ahol nincs végrendelet. “Jól megfogalmazott akarattal a folyamat ésszerűbb” – mondja Carlson. “Időt, energiát és pénzt takaríthat meg szeretteinek, ha beszél egy ügyvéddel, és világosan megfogalmazza szándékait a végrendeletében.”

a Birtokjog tartományonként és területenként változik. Tudjon meg többet az ingatlanjogról, ahol él, vagy forduljon ügyvédhez a környéken.

ki fog gondoskodni a gyerekeimről?

ha van végrendelete, annak tartalmaznia kell egy gyámsági záradékot, amely kinevez valakit kiskorú gyermekeinek gondozására, ha Ön és házastársa/élettársa mindketten meghalnak (bár ez a helyzet ritka, előfordulhat).

ha nincs végrendelete, vagy ha van, de nem nevez ki gyámot, szándékai nem ismertek, ezért a bíróság dönti el, ki vigyáz a kiskorú gyermekeire. A döntés több napot, hetet vagy akár hónapot is igénybe vehet, mivel a potenciális gyámokat meg kell találni és meg kell vizsgálni az alkalmasság szempontjából. Időközben az Ön tartományában vagy területén a gyermeksegélyező társaság (nevelőszülői társaság) valószínűleg gondoskodik gyermekeiről.

a gyámsági záradék jogilag kötelező érvényű, kivéve, ha valaki vitatja a szülők gyámválasztását. A bíró választhat egy másik személyt, ha úgy dönt, hogy ez a gyermek érdekeit szolgálja, vagy ha vita merül fel arról, hogy ki legyen a gyám, – mondja Nachla. Általában azonban a szülők kívánságainak nagy súlya van, és a bíróság azon feltételezése alapján követik őket, hogy a szülők a legjobb bírák abban, hogy kinek kell gondoskodnia gyermekeiről.

hogyan válasszak gyámot?

“ez a legnehezebb kérdés” – mondja Nachla, aki maga is Anya. “Ez a legfontosabb és a legfélelmetesebb: ki fog gondoskodni a gyerekeimről, ha valami történik velem?”

a szülők gyakran küzdenek a gyám kiválasztásával-teszi hozzá Carlson, aki szintén anya. A rokonok általában a legnyilvánvalóbb és legpraktikusabb választás. Amikor kiválasztunk egy egyéni, pár vagy család, ne feledje, hogy ők lesznek emelése a gyerekek, nem csak biztosítja őket. A leendő gyámok hajlandóak? Osztoznak az értékeidben és a hitedben? Megvan – e a képességük és a képességük arra, hogy gondoskodjanak a gyerekeikről, a sajátjukon kívül?

gyermekei életkora szintén befolyásolhatja döntését ma és az úton. “Ha kisgyermeke van, gondoljon arra, hogy mit szeretne most. A kisgyermekes szülők gyakran keresik a családot, még akkor is, ha nem helyiek” – mondja Carlson. “Ahogy a gyerekeid öregszenek, kérdezd meg magadtól, hogy még mindig ezt akarod-e. Amikor a szülőknek tinédzsereik vannak, gyakran jobban aggódnak gyermekeik—iskola, barátok, sportcsapatok—következetességének megőrzése miatt, ahelyett, hogy az ország egész területére költöztetnék őket, hogy családjukkal éljenek. A szülők választhatják a család barátját, akit nem választottak volna, amíg a gyerekek fiatalok voltak.”

mind Carlson, mind Nachla azt javasolja, hogy válasszon másodlagos vagy alternatív gyámot—valakit, aki belép, ha az első választása nem törődik gyermekeivel. “A gyámság alatt, különösen akkor, ha a gyerekek nagyon fiatalok, vagy olyan speciális igényeik vannak, amelyek megakadályozzák őket abban, hogy felnőttként is önellátóak legyenek, valami történhet az első személlyel, és jobb, ha a szülő választ egy biztonsági másolatot, mint hogy ezt a gyámra hagyja”-mondja Nachla.

Carlson hozzáteszi: “Ha egy párt jelöl ki, akkor azt is meg kell fontolnia, hogy azt szeretné—e, hogy ezek az egyének képesek legyenek függetlenül cselekedni-például ha szakítanak. Ha igen, inkább az egyiket részesíti előnyben gyámként, vagy inkább az alternatív gyámra lépne?”

ki fogja kezelni a gyerekeim pénzügyeit?

a gyám kinevezése mellett akaratának meg kell neveznie egy végrehajtót (Ontarióban ezt a személyt vagyonkezelőnek is nevezik; Alberta-ban a kifejezés személyes képviselő), hogy kezelje gyermekei pénzét, amelyet bizalomban tartanak, amíg legalább a tartományában vagy területén nem éri el a nagykorúságot.

a gyámnak és a végrehajtónak nem kell ugyanannak a személynek lennie. “Vannak, akik jól bánnak a gyerekekkel, de nem olyan jól bánnak a pénzzel, és fordítva” – mondja Nachla. “És sok szülő szeretné ezt a csekket és egyensúlyt. Inkább nem nevezik meg ugyanazt a személyt mindkét szerepre, mert nehezebb elszámolni a pénz elköltésének módját az évek során, amikor a végrehajtó egyben gyám is.”

ha mégis különböző embereket választasz a gyám és a vagyonkezelő szerepére, fontold meg, hogy együtt tudnak-e dolgozni-tette hozzá Carlson. “Ha a gyermeked fiatal korában meghalsz, lehetséges, hogy ők ketten sok éven át a saját szerepükben lesznek.”

ha úgy döntött, csak egy személy, hogy mind a gyám és a végrehajtó, fontos, hogy megnevezzen egy helyettesítő, abban az esetben az első választás nem tudja vállalni az egyik vagy mindkét szerepet, vagy ő már nem jár el, mint akár gyám vagy végrehajtó, vagy mindkettő bármilyen okból. “Gyám vagy végrehajtó vagy mindkettő kinevezésével megfelelő lefedettséget szeretne, ami azt jelenti, hogy minden szerephez legalább két embert kell kinevezni” – mondja Nachla. “Soha nem szabad egy gyámra vagy végrehajtóra támaszkodnia, aki képes az Ön számára az egyik vagy mindkét nagyon fontos szerepben cselekedni, mert bármi megtörténhet.”

mi történik, ha elválok vagy elválok a gyermekem másik biológiai szülőjétől?

“Albertában—és ez tartományonként változik—ha van olyan végrendeleted, amely vagyont ad a házas házastársadnak, és később elválsz, ha elhalálozol, a végrendeletedet úgy olvassák, mintha elvált házastársad már korábban elhunyt volna”-mondja Carlson. “A válás nem semmisíti meg az akaratot, de megváltoztatja az akarat olvasását. Alapvetően az eszközeit a kedvezményezettek következő rétegére osztják szét.”

ha külön élsz, de még nem váltál el, ez azonban nem történik meg—a házastársad még mindig mindent megkaphat. “Frissítenie kell az akaratát, amikor a szándékai megváltoznak. Ha külön vagy, gondolkodnod kellene: az én akaratom továbbra is megfelel-e a szándékaimnak?”mondja Carlson. “Ha nincs végrendelete, a bíróság továbbra is dönthet úgy, hogy az összes vagyont a házastársának adja, vagy különféle tényezők alapján oszthat szét, beleértve azt is, hogy mennyi ideig voltál házas, mennyi ideig különéltek el, hogyan nézett ki a kapcsolat, mint amennyire gazdasági támogatást nyújtottak egymásnak, és lett volna-e kötelezettsége támogatást fizetni, ha elvált volna.”

ha elvált vagy, és házastársi támogatást és/vagy gyermektartást fizetsz, valószínűleg a vagyonod köteles lenne fizetni a halálod után is. Nem írhat a végrendeletébe valamit, ami ellentmondana a válási megállapodás dokumentumainak.

Ontarióban, ha külön élnek, de nem váltak el, és a már meglévő végrendelete kedvezményezettként nevezi meg volt házastársát, az estates office (amely a hagyatéki végrendeletek iránti kérelmeket kezeli) feltételezi, hogy továbbra is megkapja az eszközeit. A végrehajtónak be kell mutatnia a különválási megállapodást az akarat félretételéhez (tehát olyan, mintha egy nélkül halt volna meg), vagy a volt házastársának alá kell írnia a lemondási dokumentumokat. “Mindenképpen jó ötlet az akarat újbóli átalakítása, ha elválik—ezt nem szabad hagyni, hogy átesjen a repedéseken” – figyelmezteti Nachla.

Ontarióban az estates office nem ismeri el az elhunyt családi állapotának “elválasztott” vagy “közjogát”, csak “nem házas”, “házas”, “özvegy” vagy “elvált.”Ha az elhunyt családi állapota nem illeszkedik a hagyatéki kérelem egyik kategóriájába, a kérelmet a birtokhivatal piros jelzéssel látja el. Az ingatlaniroda nem ismeri a családjogi szabályokat és törvényeket, és feltételezi, hogy a túlélő házastárs jogosult az elhunyt hagyatékára, még akkor is, ha az elhunyt hosszabb ideig külön élt, mint a vagyoni követelések elévülése. A különválási megállapodást be kell mutatni a birtokhivatalnak, hogy egy bíró megvizsgálja. Annak érdekében, hogy a birtokhivatal az elhunytat özvegyként vagy elváltként kezelje, és a túlélő volt házastársat elkülönítse, a különválási megállapodásnak tartalmaznia kell a birtokjogok egyértelmű kölcsönös lemondását és felszabadítását. “Ez egy szóváltás, és extra költséget jelent az elhunyt túlélő gyermekei és más kedvezményezettek számára, ha az elhunyt külön van, de nem vált el” – mondja Nachla. “Ily módon a válás az ingatlantervezés része.”

ha kérdése van a különválással, a válással és a hagyatékával kapcsolatban, beszéljen egy ügyvéddel a környéken.

OK, egyértelműen szükségem van egy akaratra. Elkészíthetem a saját végrendeletemet ügyvéd nélkül?

ha azt tervezi, hogy elkészíti saját végrendeletét, akár kézzel kiírva (“holografikus végrendelet”), akár végrendeleti készlet használatával, kérdezze meg a tartományi vagy területi kormányát vagy a körzetében lévő ügyvédet, hogy megerősítse, hogy azt az estates office tiszteletben tartja (amelynek más neve lehet, ahol él; Albertában”helyettesítő bíróságnak” hívják).

“a holografikus akarat írása sokkal bonyolultabb, mint a felszínen” – mondja Nachla. Kevesen tudják, hogyan kell megfelelően elkészíteni, és legalább kétszer annyi időt vesz igénybe egy holografikus végrendelet hagyatéki vizsgálata, mint egy ügyvéd által készített. Addig is, a vagyonát befagyasztják.

a Nachla arra is figyelmeztet, hogy ne használjon boltban vásárolt végrendeleteket vagy az internetről letöltött űrlapokat. Lehet, hogy hiányzik a sok ember által igényelt árnyalat, lehet, hogy nem alkalmasak az Ön tartományára vagy területére (vagy akár Kanadára, ha amerikai forrásokból származnak), és jogilag elavultak lehetnek.

ügyvéd felvétele a végrendeletének előkészítésére biztosítja, hogy azt megfelelően elvégezzék, és a lehető leggyorsabban megvizsgálják. Ha még nem végzett ingatlantervezést (amely nagyrészt az adók megtakarítására összpontosít), vagy nincs akarata, vagy az akarata rosszul felkészült, ez késedelmet és extra költségeket okoz. “Ez az, amit az emberek nem vesznek észre” – mondja Nachla. “A szegény ingatlantervezés szükségtelenül kimeríti a birtokot.”

nem csak ez, de anélkül, hogy ügyvéddel beszélne, kihagyhatja a szükséges fontos jogi információkat. Például, Carlson azt mondja, az albertai emberek nem veszik észre, hogy akaratuk csak a tartományon belüli vagyonukra vonatkozhat. Ha például a British Columbia-ban nyaralóhelyük van, beszélniük kell egy ügyvéddel, hogy megállapítsák, van-e értelme számukra egy másik, a British Columbia-ban érvényes akarat, hogy az adott joghatóságban lévő eszközökkel foglalkozzanak. Van néhány lehetőség, ha több kanadai joghatóságban van vagyona, és egy ügyvéd segíthet az Ön számára legmegfelelőbb ingatlanterv elkészítésében. És ha van vagyona Kanadán kívül, konzultáljon egy ügyvéddel, bárhol is vannak ezek az eszközök.

ha elveszítem az eredeti végrendeletet, érvényes a fénymásolat vagy a digitális szkennelés?

nem feltétlenül. Albertában, – mondja Carlson, ” az egyetlen akarat, ami számít, az eredeti, ami a bíróságot illeti.”

ugyanez igaz Ontario-ra is, mondja Nachla. “Ha nincs meg az eredeti végrendelet, az sokkal rosszabb, mint az útlevél elvesztése. Lehet, hogy a fénymásolatot vagy akár a közjegyző által hitelesített másolatot nem lehet sikeresen igazolni—ez hatalmas, hatalmas gond. Ha a birtokhivatal nem fogadja el a végrendelet másolatát, akkor végrendelet nélkül—végrendelet nélkül—halt meg, még akkor is, ha volt.”

hol tartsam az akaratomat?

sok ügyvédi iroda tárolja ügyfelei eredeti végrendeletét, de érdemes otthon tárolni a sajátját. “Mindig azt mondom ügyfeleimnek, hogy az eredeti akaratuk legbiztonságosabb helye velük van” – mondja Nachla. “Évekkel ezelőtt, amikor az volt a bevett gyakorlat, hogy az ügyvédek az eredeti végrendeleteket páncélteremben tartják, nem telt el egy hét sem, hogy ne kaptam volna eszeveszett hívást valakitől, akinek a saját akaratát vagy egy szeretett ember akaratát nem lehetett megtalálni, mert az ügyvéd költözött, nyugdíjas vagy meghalt.”

ha hazaviszi az akaratát, tegye biztonságos helyre—ideális esetben tűzálló, vízálló széfet. Hagyja, hogy a végrehajtó tudja a végrendelet helyét, és adjon neki egy másolatot. (Előfordulhat, hogy listát is szeretne adni az eszközeiről és adósságairól.) “Nem javasolnék széfet egy bankban” – mondja Carlson. “Gyakran a bankok megkövetelik az akarat, hogy meghatározza a végrehajtó és nyissa ki a dobozt. Ha a végrendelet benne van, a végrehajtónak elsősorban problémái lehetnek a hozzáféréssel.”

kell-e valaha frissítenem a végrendeletemet?

frissítse, amikor szándékai megváltoznak, amikor nagy életesemények történnek (például válás, házasság vagy halál a családban), vagy ha valami más megváltozik (mondjuk, ha a választott végrehajtó vagy gondviselő már nem elérhető, vagy a gyermekei elmúltak a 21.életévüket).

kérdezze meg ügyvédjét, hogy az élet bármilyen változása befolyásolja-e végrendeletének érvényességét. Ontarióban, például, akarata automatikusan semmis, ha férjhez megy-még akkor is, ha nem szándékozik semmit megváltoztatni benne. Új végrendeletet kell készíteni.

életem legnagyobb próbája: két gyerek felnevelése a férjem halála után
hogyan magyarázzuk meg a gyermek halálát