você pode rolar uma anuidade herdada?
talvez. Nem todas as anuidades são do mesmo tipo de anuidade. Nem todas as operadoras são iguais. Nem todas as regras são as mesmas. Rolar uma anuidade não é uma carta branca. Vou dar um exemplo. Você é o Filho e seu pai morreu e deixa você em uma anuidade. Algumas operadoras permitirão que você faça um pagamento de cinco anos desse benefício por morte para estender essa responsabilidade fiscal. Alguns permitirão que você anuite esse valor ao longo do tempo. Alguns permitirão que você obtenha o benefício total da morte em dinheiro e, em seguida, alguns permitirão que você role, transfira-o para outra coisa, mas não para todos.
mais uma vez, quando isso acontece, quando você herda a anuidade, se você é o cônjuge ou você é os filhos ou você é os netos, eu imploro que você faça uma consulta comigo ou com outra pessoa em quem você pode confiar para descobrir o que você não sabe e quais são suas opções para sua anuidade herdada.
você tem que pagar impostos sobre uma anuidade herdada?
você faz. E isso é confuso. As seguradoras de vida emitem anuidades, mas os benefícios de morte por anuidade são tributáveis, eles não são isentos de impostos. Então você vai ter que pagar impostos sobre uma anuidade herdada. Agora, a boa notícia é que, a maioria das operadoras, a maioria das empresas de anuidade dará a um cônjuge sobrevivente ou opções de pagamento do beneficiário. Obviamente, você pode receber um montante fixo e você vai pagar impostos sobre esse montante fixo. Ou você poderia dizer: “você sabe o que? Não quero o pagamento fixo. Eu quero esticar esses impostos.”Muitas dessas empresas permitirão que você obtenha esse benefício por morte durante um período de cinco anos. Nem todos, mas muito. E então alguns permitirão que você anuite, o que significa transformar esse benefício de morte em um fluxo de renda e, em seguida, esticar essa responsabilidade fiscal sobre sua expectativa de vida.
A linha inferior é, independentemente de como você escolheu para receber pagamentos, você vai ter que pagar o IRS. Portanto, tome seu tempo ao tomar a decisão sobre como você quer levar esse dinheiro, como você deseja acessar esse benefício de morte da anuidade herdada./p>
uma anuidade herdada recebe um aumento na base?
a resposta é não. Você terá que pagar impostos sobre esses ganhos como o novo proprietário da anuidade. Se alguém disser que você pode pagar os impostos, eles não estão dizendo a verdade. Você vai ter que pagar os impostos sobre esses ganhos. E às vezes as implicações fiscais podem ser muito dolorosas porque para algumas dessas anuidades diferidas, como anuidades variáveis ou o que quer que tenha crescido por um longo, longo tempo, a base de custo é muito baixa e a responsabilidade fiscal é muito alta porque cresceu.
mas ei, é o que é. O big Ole internal revenue service não vai mudar as regras porque elas permitem esse crescimento diferido de impostos por tanto tempo. Eles vão conseguir sua parte. Mas você tem que entender que as anuidades, infelizmente, não recebem uma base de aumento no momento da morte.
se você tiver mais perguntas, não hesite em reservar uma chamada individual comigo a qualquer momento usando este link.