dacă sunteți reprezentantul personal sau executorul bunurilor unei persoane, va trebui să sortați bunurile persoanei decedate și să distribuiți bunurile sale personale persoanelor numite în testamentul persoanei decedate sau într-un memorandum separat de proprietate personală.
în timp ce anumite obiecte ale bunurilor unei persoane decedate, cum ar fi bijuterii, fotografii, picturi, argintărie, porțelan și mobilier, pot fi mai ușor de distribuit, deoarece sunt articole pe care membrii familiei ar dori să le primească din cauza valorii monetare și sentimentale, alte articole, cum ar fi situațiile financiare, polițele de asigurare, facturile de utilități și declarațiile fiscale, pot fi mai puțin simple.
ce documentație trebuie păstrată?
în calitate de avocați ai administrației Imobiliare, recomandăm păstrarea următoarelor documente:
- certificat original de naștere și deces (atât pentru persoana decedată, cât și pentru orice soț predecedat);
- certificat original de căsătorie, contract prenupțial și decret de divorț;certificate originale de acțiuni, obligațiuni și alte active;
- declarații de impozit pe venit din ultimii trei ani și documente justificative (de exemplu, formularul W-2, Formularul 1099, Formularul 1099-R, chitanțe pentru deduceri caritabile etc.);
- declarații fiscale cadou;
- declarații fiscale imobiliare pentru un soț predecedat;
- registre de verificare, extrase de cont bancar, extrase de cont de pensionare, extrase de card de credit, declarații medicale și facturi de utilități pentru anul decesului (și pentru orice an anterior pentru care decedatul nu a depus o declarație de impozit pe venit);
- documente ale planului de pensionare (de exemplu, documente de pensii, contracte de anuitate etc.); și
- documente de asigurare (poliță de asigurare de viață, poliță de asigurare a proprietarilor de case/acoperire umbrelă etc.).
ce trebuie să faceți dacă nu sunteți sigur dacă un document trebuie păstrat?
ca regulă generală, dacă un document care nu este numit pe lista de mai sus pare important, este mai bine să îl salvați decât să îl aruncați. Dacă nu sunteți sigur dacă ar trebui să păstrați un anumit document, ar trebui să-l trimiteți avocatului dvs. de administrare imobiliară, care îl poate revizui și vă poate sfătui cum să procedați.
cât timp trebuie păstrate aceste documente?
cu excepția certificatelor de naștere, a certificatelor de deces, a certificatelor de căsătorie și a decretelor de divorț, pe care ar trebui să le păstrați pe termen nelimitat, ar trebui să păstrați celelalte documente timp de cel puțin trei ani de la moartea unei persoane sau trei ani de la depunerea oricărei declarații de impozit pe proprietate, oricare dintre acestea este mai târziu.
ce trebuie făcut cu documentația rămasă?
după ce Sortați documentele persoanei decedate și puneți deoparte documentele de mai sus, este posibil să rămâneți cu o grămadă de hârtii. În general, este o idee bună să rupeți documente care au orice informații personale sau financiare pe ele pentru a reduce riscul de furt de identitate.
dacă nu aveți un tocător sau volumul de lucrări este de așa natură încât ar fi imposibil să le rupeți acasă, puteți angaja o companie de administrare a documentelor pentru a ridica hârtiile și a le tăia în siguranță la o unitate din afara amplasamentului. Costul angajării unei societăți de administrare a documentelor este, în general, o cheltuială rambursabilă a proprietății.