oavsett om du är anställd, egenföretagare eller äger ett företag, är det möjligt för någon skattebetalare att överbetala skatt till Her Majesty ’ s Revenue and Customs (HMRC). HMRC syftar till att se till att alla betalar sina skatter, och det vill inte att folk betalar för lite. Men det vill inte heller att någon betalar för mycket till följd av en dålig skatteberäkning.
det är därför det finns förfaranden för att återbetala överbetalningar av skatt. Det är inte alltid en automatisk process, och ibland måste du skicka in en ansökan inom de angivna överbetalda återbetalningskriterierna och tidsfristen.
här är vad vi kommer att täcka i vår Guide till skatt som är överbetald:
du kan vara skyldig en skatteåterbäring från HMRC
Hur vet jag att jag betalar rätt skatt?
återbetalar HMRC överbetald skatt?
begär återbetalning: får du en automatisk återbetalning för överbetald skatt?
Hur gör jag anspråk på skatt tillbaka om jag har betalat för mycket och det inte återbetalas?
vilken Information behöver jag för att återkräva min skatt genom självbedömning?
Vad är tidsfristen för att lämna in en Självbedömningsdeklaration?
finns det några påföljder för saknade tidsfrister för självbedömning?
Vad är tidsgränsen för att återkräva överbetalning av skatt?
hur snabbt HMRC återbetala överbetalda skatt?
du kan vara på grund av att få en skatteåterbäring från HMRC
om du betalat din skatt kan du vara i för en skatteåterbäring från HMRC. Situationer kan inkludera:
- självutvärdering skattedeklarationer, särskilt när det gäller dina betalningar på Konto. Om dina faktiska uttag är mindre än den förutsagda betalningen på Kontobeloppet, och du betalade det utan någon minskning, betalade du sannolikt för mycket skatt.
- du var på en akut skattekod när du började ett nytt jobb.
- du har mer än ett jobb och du förlorar en del av din personliga förmånsrätt eftersom det andra jobbet tillämpar grundskatt på hela din lön.
- Pay as you earn (PAYE) är kopplad till en felaktig skattekod utfärdad av HMRC, eller din arbetsgivare tillämpar fel.
- arbetskostnader skattelättnader och ersättningar.
- du är i byggbranschen systemet (CIS).
det finns andra skatteberäkningsförhållanden som gäller för individer som kan leda till en överbetald avkastning—som att ha mer än en pension, lämna landet utan att använda hela din personliga ersättning och avgångsvederlag till den brittiska regeringen. Det här är alla anledningar till att du kanske vill göra en överbetald skattefordran.
skatteberäkning: Hur vet jag att jag betalar rätt skatt från den brittiska regeringen?
Ingen vill säga ”Jag betalade för mycket skatt”, så prova detta som en skatteberäkningsövning. Lista allt du betalar skatt på. Sedan gräva i hur mycket det borde vara, hur alla delar av ditt ekonomiska liv interlink, och om dina beräkningar matchar HMRC: s. lägga upp alla dina skattepliktiga inkomster och tillämpa rätt skatt band till varje del av dina inkomster. Glöm inte att dra av din personliga ersättning och kontrollera din skattekod.
den andra, mer populära sidan av det brittiska skattesystemet är skattelättnader och ersättningar för arbetskostnader. Alla brittiska skattebetalare har lika rätt att kräva skattelättnader på saker de måste köpa för arbete och sin verksamhet. För anställda har många branschorganisationer förhandlat fram en enkel att administrera ’schablonbelopp’ för sina medlemmar. Och egenföretagare skattebetalare kan göra anspråk på saker som körsträcka och kostnader för företag, som båda FreshBooks spår för dig när du går om din arbetsdag.
kom ihåg att det är ditt jobb att se till att du betalar rätt mängd skatt till den brittiska regeringen genom åren, inte HMRC: s. och du vill inte missa att få dina pengar tillbaka från att betala för mycket skatt!
återbetalar HMRC överbetald skatt?
Ja, HMRC återbetalar överbetald skatt, ibland automatiskt och ibland genom återbetalningsansökningsprocessen. Det är viktigt att hålla koll på din skatteposition eftersom det finns tidsgränser för när du kan göra anspråk på överbetald skatt och ansöka om din skatterabatt.
begär återbetalning: Får du en automatisk återbetalning för överbetald skatt?
om du ska få återbetalning efter att du betalar för mycket skatt kanske du undrar hur du gör anspråk på det. I slutet av varje skatteår, HMRC måste balansera sina böcker genom att förena varje PAYE skattebetalarens ställning. De tittar på information från din arbetsgivare, berättar för dem hur mycket du har tjänat, värdet av eventuella förmåner och hur mycket inkomstskatt du har betalat.
du får en P800 skatt meddelande, som berättar resultatet av denna beräkning. Om de upptäcker att du har betalat för mycket inkomstskatt får du en skatteåterbäring, och det betalas vanligtvis tillbaka till dig i ditt nästa lönepaket.
andra saker, som arbetskostnader och företagsbidrag, återbetalas aldrig automatiskt. Helt enkelt, om du inte hävdar dem, får du inte din skatt överbetalning tillbaka. Så kort sagt, gör en överbetald skattefordran för allt du lagligt kan.
Hur gör jag anspråk på skatt tillbaka om jag har betalat för mycket och det inte återbetalas?
du måste använda skatteberäkningen självbedömningssystem, vilket är helt annorlunda än PAYE-skattesystemet.
komma igång i självbedömning
det finns olika vägar att sätta upp i självbedömning beroende på om du är egenföretagare, en enskild näringsidkare, i ett partnerskap eller inte egenföretagare.
alla behöver ett 10-siffrigt unikt skattebetalarreferens (UTR) – nummer, som du får i ett brev från HMRC när du först registrerar dig online. Du använder detta för att ställa in ditt självbedömnings onlinekonto via ditt Government Gateway-konto.
för att ge ett extra lager av säkerhet kommer HMRC sedan att skicka dig en aktiveringskod inom sju arbetsdagar. Du måste använda den här koden när du loggar in på ditt konto för första gången, och du är bra att gå!
vilken Information behöver jag för att återkräva min skatt genom självbedömning?
det enklaste sättet att ta itu med skattepapper som detta är att samla all inkomst och annan information du behöver från det aktuella skatteåret. Det mesta är redan där, precis i ditt system, ditt FreshBooks-konto.
du behöver:
- National Insurance number
- inkomst, inklusive egenföretagare, utdelning och aktier ränta
- dokument som visar inkomst du redan har betalat skatt på, som P60
- pensionsavgifter och välgörenhetsdonationer som är tillåtna för skattelättnader
- egenföretagare arbetskostnader
du har också alla viktiga inkomst-och affärsbetalningsposter lagrade och organiserade för dig med FreshBooks. Din automatiska körsträcka tracker och foton av kvitton har dina utgifter täckta. Och du kan enkelt hitta alla relevanta inköp med den automatiska bankavstämningsfunktionen.
Vad är tidsfristen för att lämna in en Självbedömningsdeklaration?
du måste lämna in din självbedömningsdeklaration senast midnatt den 31 januari året efter det aktuella skatteåret. Till exempel för skatteåret 2019-20 är tidsfristen 31 januari 2021. Detta är också tidsfristen för att betala årets skatteräkning i sin helhet.
du behöver inte vänta tills tidsfristen för att lämna in din avkastning. Så snart skatteåret slutar kan du få det över och gjort med.
vissa människor tycker att detta jonglering av tidigare och nuvarande skatteår är lite knepigt först. Men kom ihåg att du inte behöver hålla allt i ditt huvud. Så länge du har lagt all relevant information i ditt FreshBooks-konto kan du kontrollera vad du behöver med ett par klick.
finns det några påföljder för saknade tidsfrister för självbedömning?
Ja, HMRC har en rad kumulativa böter som kan öka till ett betydande belopp. Dessa är för att sakna självbedömningsavkastningsdatumet och tidsfristen för att betala din skatteavgift.
sen arkivering
dessa böter gäller, även om du inte är skyldig HMRC någon skatt. Om det finns en antingen/eller alternativ, HMRC gäller beroende på vilket som är det största beloppet.
- 1 minut + sen: automatisk 100 böter 1095>
- 3 månader sen: 10 10 per dag, upp till 900 900 max
- 6 månader sen: 5% skatt eller 300 3095>
- 12 månader sen: 5% av skatteavgiften eller £300
försenad betalning
- 30 dagar för sent: 5% skatt
- 6 månader för sent: 5% utestående skatt till det datumet
- 12 månader för sent: 5% utestående skatt till det datumet
tack och lov behöver du aldrig förlora dina hårt tjänade pengar på det här sättet, med FreshBooks automatiska deadline påminnelser för att hålla dig rätt.
Vad är tidsgränsen för återbetalning av överbetalning av skatt?
det brittiska skatteåret löper från den 6 April till den följande 5 April. Du kan backdate en skatt rabatt fordran för fyra skatteår.
till exempel är detta skatteår 6 April 2020 till 5 April 2021. Men du kan kräva överbetald skatt så långt tillbaka som skatteåret 2016-17. Denna skatterabatt för 2016-17 år går förlorad den 5 April 2021, så häng inte med det påståendet.
hur snabbt HMRC återbetala överbetalda skatt?
självbedömning
HMRC behandlar vanligtvis skatteavdragskrav för överbetalda avkastningar inom 12 veckor. Din check tar sedan cirka två veckor att komma fram. Vid livligare tider på året, som självbedömningsavkastningsfristen den 31 januari, väntar kanske längre.
P800
om du får veta att du ska få en skatteåterbäring i din P800 är tidsramarna olika beroende på hur du ska ta emot pengarna.
- Online krav: HMRC skickar pengarna om fem dagar och du kommer att kunna komma åt dem när de har behandlats av din bank.
- check: HMRC skickar dig en check, som kommer att vara med dig inom 14 dagar från datumet på din P800. Detta är en check för det totala beloppet du är skyldig, även om det är över mer än ett år.
HMRC kommer så småningom att skicka en check om du inte gör ditt onlineanspråk inom 45 dagar efter mottagandet av din P800. Detta kommer att vara med dig 60 dagar från P800-datumet.