kan du rulla över en ärvd livränta?
kanske. Inte alla livräntor är samma typ av livränta. Inte alla bärare är desamma. Inte alla regler är desamma. Rullande över en livränta är inte en carte blanche. Jag ska ge dig ett exempel. Du är Sonen och din far dog och lämnar dig i en livränta. Vissa transportörer tillåter dig att ta en femårig betalning av den dödsförmånen för att sträcka ut den skatteskulden. Vissa låter dig annuitera det beloppet över tiden. Vissa kommer att tillåta dig att ta den fulla kontantdödsförmånen och då kommer vissa att låta dig rulla över, överföra den till något annat, men inte alla.
återigen, när detta händer, när du ärver livränta, oavsett om du är make eller du är barnen eller du är barnbarnen, skulle jag be dig att boka tid med mig eller någon annan du kan lita på för att ta reda på vad du inte vet och vad dina alternativ är för din ärvda livränta.
måste du betala skatt på en ärvd livränta?
du gör. Och det är förvirrande. Livförsäkringsbolag utfärdar livräntor, men livränta dödsförmåner är skattepliktiga, de är inte skattefria. Så du kommer att behöva betala skatt på en ärftlig livränta. Nu, den goda nyheten är, de flesta bärare, de flesta livränta företag kommer att ge en efterlevande make eller mottagaren utbetalningsalternativ. Självklart kan du få en klumpsumma och du kommer att betala skatt på den klumpsumman. Eller du kan säga, ” Vet du vad? Jag vill inte ha klumpsumman utbetalning. Jag vill Typ av sträcka ut dessa skatter.”Många av dessa företag kommer att tillåta dig att ta den dödsförmånen under en femårsperiod. Inte alla, men mycket. Och då kommer vissa att låta dig annuitera, vilket innebär att du gör den dödsförmånen till en inkomstström och sedan sträcker ut den skatteskulden över din livslängd.
summan av kardemumman är oavsett hur du väljer att ta emot betalningar, du kommer att behöva betala IRS. Så ta dig tid när du fattar beslutet om hur du vill ta pengarna, hur du vill få tillgång till den dödsförmånen från den ärvda livräntan./ p>
får en ärftlig livränta ett steg i grunden?
svaret är nej. Du kommer att behöva betala skatt på dessa vinster som den nya livränta ägare. Om någon säger att du kan komma runt att betala skatterna, säger de inte sanningen. Du kommer att behöva betala skatt på dessa vinster. Och ibland skattemässiga konsekvenser kan vara ganska smärtsamt eftersom för vissa av dessa uppskjutna livräntor som rörliga livräntor eller vad som har vuxit under en lång, lång tid, kostnaden grunden är mycket låg och skatteskulden är mycket hög eftersom den har vuxit.
men hej, det är vad det är. Big Ole internal revenue service kommer inte att ändra reglerna eftersom de tillåter den skatteuppskjutna tillväxten så länge. De kommer att få sin andel. Men du måste förstå att livräntor, tyvärr, inte får en step-up grund vid tidpunkten för dödsfallet.
om du har fler frågor, tveka inte att boka ett samtal med mig när som helst genom att använda den här länken.