můžete převrátit zděděnou anuitu?
možná. Ne všechny anuity jsou stejným typem anuity. Ne všichni dopravci jsou stejní. Ne všechna pravidla jsou stejná. Převrácení anuity není carte blanche. Dám vám příklad. Jsi syn a tvůj otec zemřel a nechává tě na rentu. Někteří dopravci vám umožní vzít si pětiletou výplatu této dávky na smrt, abyste tuto daňovou povinnost prodloužili. Některé vám umožní anuit tuto částku v průběhu času. Někteří vám umožní vzít tuto plnou peněžní dávku smrti a někteří vám umožní převrátit se, převést ji na něco jiného,ale ne všechny.
ještě jednou, když se to stane, když zdědíte anuitu, ať už jste manžel nebo jste děti nebo jste vnoučata, chtěl bych vás prosit, abyste se se mnou nebo s někým jiným, komu můžete věřit, abyste zjistili, co nevíte a jaké jsou vaše možnosti pro zděděnou anuitu.
musíte platit daně ze zděděné anuity?
děláte. A to je matoucí. Životní pojišťovny vydávají renty, ale anuitní dávky jsou zdanitelné, nejsou osvobozeny od daně. Takže budete muset platit daně ze zděděné anuity. Dobrá zpráva je, že většina dopravců, většina penzijních společností poskytne pozůstalému manželovi nebo příjemci výplatní možnosti. Samozřejmě můžete dostat paušál a z toho paušálu budete platit daně. Nebo bys mohl říct: „Víš co? Nechci paušální výplatu. Chci ty daně trochu protáhnout.“Mnoho z těchto společností vám umožní vzít tuto dávku smrti po dobu pěti let. Ne všechny, ale hodně. A pak vám někteří umožní anuit, což znamená proměnit tuto dávku smrti v tok příjmů a pak natáhnout tuto daňovou povinnost nad očekávanou délku života.
pointa je bez ohledu na to, jak jste se rozhodli přijímat platby, budete muset zaplatit IRS. Takže si udělejte čas při rozhodování o tom, jak chcete tyto peníze vzít, jak chcete získat přístup k této smrti ze zděděné anuity./ p>
má zděděná anuita vyšší základ?
odpověď zní ne. Budete muset platit daně z těchto zisků jako nový majitel anuity. Pokud někdo říká, že můžete obejít placení daní, neříkají vám pravdu. Budete muset platit daně z těchto zisků. A někdy daňové důsledky mohou být docela bolestivé, protože pro některé z těchto odložených anuit, jako jsou variabilní anuity nebo cokoli, co rostlo po dlouhou, dlouhou dobu, základ nákladů je velmi nízký a daňová povinnost je velmi vysoká, protože rostla.
ale hej, to je to, co to je. Big ole internal revenue service nebude měnit pravidla, protože umožňují tento růst odložený na tak dlouho. Dostanou svůj podíl. Ale musíte pochopit, že anuity, bohužel, nedostanou step-up základ v době smrti.
Máte-li další dotazy, neváhejte si se mnou kdykoli objednat individuální hovor pomocí tohoto odkazu.