stanovení poměru pokrytí dluhové služby
peněžní tok podniku je ukazatelem finanční síly podniku. Banka nebo věřitel se podívá na peněžní tok podniku, aby pomohl určit schopnost dlužníka splácet úvěr. Poměr pokrytí dluhové služby (DSCR) je hotovost dostupná pro službu dluhu.
Chcete-li vypočítat DSCR, budete mít svůj roční čistý příjem a přidat zpět veškeré bezhotovostní výdaje, jako jsou odpisy a amortizace. Budete také přidat-zpět veškeré úrokové náklady – jako úrok je funkcí vašich finančních aktivit. Tomu se říká EBIDA (zisk před úroky, odpisy a amortizací).
pak vydělte EBIDA celkovou roční dluhovou službou pro navrhovaný úvěr (celková roční zásada a úrokové platby). DSCR 1.50 znamená, že je 50% vyšší příjem, než je nutné splatit veškerý dluh, nebo $ 1.50 k dispozici zaplatit každý $ 1.00 dluhu. DSCR ve výši 0,90 by však naznačovala, že je k dispozici pouze 90 centů na zaplacení každého dluhu ve výši 1,00 USD.
také vypočítat DSCR, který zahrnuje váš důstojník draw (EBIDA / dluhová služba + důstojník Draw), aby zajistily, že jsou dostatek finančních prostředků na zaplacení sami.
Jakmile znáte sílu svého peněžního toku, můžete určit, jaké kroky je třeba podniknout, abyste jej vylepšili.