uanset om du er medarbejder, selvstændig eller ejer et firma, er det muligt for enhver skatteyder at overbetale skat til Hendes Majestæts indtægter og Told (HMRC). HMRC sigter mod at sikre, at alle betaler deres skat, og det ønsker ikke, at folk betaler for lidt. Men det ønsker heller ikke, at nogen betaler for meget som følge af en dårlig skatteberegning.
derfor er der procedurer på plads for at refundere skat overbetalinger. Det er ikke altid en automatisk proces, og nogle gange skal du indsende en ansøgning inden for de givne overbetalte skattefradragskriterier og deadline.
her er hvad vi dækker i vores guide til skat, der er overbetalt:
du kan muligvis få en tilbagebetaling af skat fra HMRC
Hvordan ved jeg, at jeg betaler det rigtige skattebeløb?
refunderer HMRC overbetalt skat?
krav om refusion: får du en automatisk refusion for overbetalt skat?
hvordan kræver jeg skat tilbage, hvis jeg har betalt for meget, og det ikke refunderes?
hvilke oplysninger har jeg brug for for at inddrive min skat gennem selvvurdering?
Hvad er fristen for at indgive en selvangivelse selvangivelse?
er der nogen sanktioner for manglende frister for selvvurdering?
Hvad er fristen for tilbagebetaling af overbetaling af skat?
hvor hurtigt tilbagebetaler HMRC overbetalt skat?
du kan være på grund af at få en skat refusion fra HMRC
hvis du overbetalt din skat du kan være i for en skat refusion fra HMRC. Situationer kan omfatte:
- selvangivelser selvangivelser, især vedrørende dine betalinger på Konto. Hvis dine faktiske indtægter er mindre end den forventede betaling på kontobeløb, og du betalte det uden nogen reduktion, betalte du sandsynligvis for meget skat.
- du var på en nødskattekode, da du startede et nyt job.
- du har mere end et job, og du mister noget af din personlige godtgørelsesret, fordi det andet job anvender Basissatsafgift på hele din løn.
- Pay as you earn (PAYE) er forbundet med en forkert skattekode udstedt af HMRC, eller din arbejdsgiver anvender den forkerte.
- arbejdsomkostninger skattelettelser og godtgørelser.
- du er i byggebranchen ordningen (CIS).
der er andre skatteberegningsforhold, der gælder for enkeltpersoner, som kan føre til et for meget betalt afkast—såsom at have mere end en pension, forlader landet uden at bruge hele din personlige godtgørelse, og afskedigelsesbetalinger til den britiske regering. Dette er alle grunde til, at du måske ønsker at fremsætte et overbetalt skattekrav.
skatteberegning: Hvordan ved jeg, at jeg betaler det rigtige skattebeløb fra den britiske regering?
ingen vil sige “Jeg betalte for meget skat”, så prøv dette som en skatteberegningsøvelse. Angiv alt, hvad du betaler skat af. Derefter grave i, hvor meget det skal være, hvordan alle elementer i dit økonomiske liv interlink, og hvis dine beregninger matcher HMRC ‘ s. Tilføj al din skattepligtige indkomst og anvend det rigtige skattebånd til hver del af din indtjening. Glem ikke at fratrække din personlige godtgørelse, og tjek din skattekode.
den anden, mere populære side af det britiske skattesystem er skattelettelser og godtgørelser for arbejdsudgifter. Alle britiske skatteydere har lige ret til at kræve skattelettelser på ting, de skal købe til arbejde og deres forretning. For medarbejdere har mange branchefaglige organer forhandlet en let at administrere ‘fast sats’ for deres medlemmer. Og selvstændige skatteydere kan kræve ting som kilometertal og forretningsudgifter, som begge FreshBooks sporer for dig, når du går om din arbejdsdag.
Husk, at det er dit job at sikre dig, at du betaler det rigtige beløb til den britiske regering gennem årene, ikke HMRC ‘ s. og du vil ikke gå glip af at få dine penge tilbage fra at betale for meget skat!
refunderer HMRC overbetalt skat?
Ja, HMRC refunderer overbetalt skat, nogle gange automatisk og nogle gange gennem refusionsansøgningsprocessen. Det er vigtigt at holde styr på din skat position, fordi der er tidsfrister for, hvornår du kan gøre krav på overbetalt skat og ansøge om din skat rabat.
krav om refusion: Får du en automatisk refusion for overbetalt skat?
hvis du skal få en refusion, når du betaler for meget skat, kan du undre dig over, hvordan du gør krav på det. Ved udgangen af hvert skatteår skal HMRC afbalancere sine bøger ved at forene enhver PAYE-skatteyders position. De ser på oplysninger fra din arbejdsgiver og fortæller dem, hvor meget du har tjent, værdien af eventuelle naturalydelser og hvor meget indkomstskat du har betalt.
du modtager en P800-skattemeddelelse, der fortæller dig resultatet af denne beregning. Hvis de opdager, at du har betalt for meget indkomstskat, får du en skatterefusion, og det betales normalt tilbage til dig i din næste lønpakke.
andre ting, som arbejdsudgifter og forretningsgodtgørelser, refunderes aldrig automatisk. Ganske enkelt, hvis du ikke hævder dem, får du ikke din skat overbetaling tilbage. Så kort sagt, lav et overbetalt skattekrav for alt, hvad du lovligt kan.
hvordan kræver jeg skat tilbage, hvis jeg har betalt for meget, og det ikke refunderes?
du skal bruge selvvurderingssystemet for skatteberegning, som er helt anderledes end PAYE-skattesystemet.
at blive oprettet i selvvurdering
der er forskellige veje til opsætning i selvvurdering afhængigt af om du er selvstændig, en eneste erhvervsdrivende, i et partnerskab eller ikke selvstændig.
alle har brug for et 10-cifret unikt skatteyderreferencenummer (UTR), som du får i et brev fra HMRC, når du først registrerer dig online. Du bruger dette til at oprette din egen vurdering online-konto, gennem din regering indeed konto.
for at give et ekstra lag af sikkerhed sender HMRC dig derefter en aktiveringskode inden for syv arbejdsdage. Du skal bruge denne kode, når du logger ind på din konto for første gang, og du er god til at gå!
hvilke oplysninger har jeg brug for for at inddrive min skat gennem selvvurdering?
den nemmeste måde at tackle skattepapirer som dette er at samle alle de indtægter og andre oplysninger, du har brug for fra det pågældende skatteår. Det meste af det er allerede der, lige i dit system, din FreshBooks-konto.
du har brug for:
- National Insurance number
- indkomst, inklusive selvstændig indtjening, udbytte og aktier renter
- dokumenter, der viser indkomst, du allerede har betalt skat af, som P60
- pensionsbidrag og velgørende donationer, der er tilladt til skattelettelse
- selvstændige arbejdsomkostninger
du har også alle vigtige indkomst-og forretningsbetalingsposter gemt og organiseret for dig med FreshBooks. Din automatiske kilometertal tracker og fotos af kvitteringer har dine udgifter dækket. Og du kan nemt finde relevante køb med den automatiske bankafstemningsfunktion.
Hvad er fristen for at indgive en selvangivelse selvangivelse?
du skal indgive din selvangivelse inden midnat den 31.Januar i året efter det pågældende skatteår. For skatteåret 2019-20 er fristen for eksempel den 31. januar 2021. Dette er også fristen for at betale det års skatteregning fuldt ud.
du behøver ikke vente til fristen for at indgive din selvangivelse. Så snart skatteåret slutter, kan du få det overstået.
nogle mennesker finder denne jonglering af tidligere og nuværende skatteår lidt vanskelig i starten. Men husk, at du ikke behøver at holde det hele i dit hoved. Så længe du har lagt alle dine relevante oplysninger på din FreshBooks-konto, kan du kontrollere, hvad du har brug for med et par klik.
er der nogen sanktioner for manglende frister for selvvurdering?
Ja, HMRC har en række kumulative bøder, der kan udgøre et betydeligt beløb. Disse er for manglende selvvurdering selvangivelse arkiveringsdato og fristen for at betale din skatteregning.
sen arkivering
disse bøder gælder, selvom du ikke skylder HMRC nogen skat. Hvor der er en Enten/Eller mulighed, gælder HMRC, alt efter hvad der er det største beløb.
- 1 minut + sent: automatisk 100 bøde
- 3 måneder forsinket: 10 pr. dag, op til 900 maksimum
- 6 måneder forsinket: 5% skyldig skat eller 300
- 12 måneder forsinket: 5% af skatteregningen eller £300
forsinket betaling
- 30 dage for sent: 5% skat
- 6 måneder for sent: 5% udestående skat til den dato
- 12 måneder for sent: 5% udestående skat til den dato
Gudskelov, at du aldrig behøver at miste dine hårdt tjente penge på denne måde med FreshBooks’ automatiske deadline-påmindelser for at holde dig ret.
Hvad er fristen for tilbagebetaling af overbetaling af skat?
det britiske skatteår løber fra den 6.April til den følgende 5. April. Du kan tilbageføre et krav om skatterabat i fire skatteår.
for eksempel er dette skatteår 6.April 2020 til 5. April 2021. Men du kan kræve overbetalt skat så langt tilbage som skatteåret 2016-17. Dette 2016-17 års skatterabat går tabt den 5. April 2021, så hæng ikke med det krav.
hvor hurtigt tilbagebetaler HMRC overbetalt skat?
selvvurdering
HMRC behandler normalt skatterabatkrav for overbetalt afkast inden for 12 uger. Din check vil derefter tage omkring to uger at ankomme. På travle tidspunkter af året, som fristen for selvvurdering af selvangivelse den 31.Januar, ventetiden måske længere.
P800
hvis du får at vide, at du skal tilbagebetale skat i din P800, er tidsrammerne forskellige afhængigt af, hvordan du vil modtage pengene.
- online krav: HMRC sender pengene om fem dage, og du kan få adgang til dem, når de er behandlet af din bank.
- check: HMRC sender dig en check, som vil være med dig inden for 14 dage fra datoen på din P800. Dette er en check for det samlede beløb, du skylder, selvom det er over mere end et år.
HMRC vil til sidst sende dig en check, hvis du ikke gør dit online krav inden for 45 dage efter modtagelsen af din P800. Dette vil være med dig inden 60 dage fra P800-datoen.