Unabhängig davon, ob Sie Angestellter, Selbständiger oder Inhaber eines Unternehmens sind, kann jeder Steuerzahler Steuern an die Steuerbehörde Ihrer Majestät (HMRC) überweisen. HMRC will sicherstellen, dass jeder seine Steuern zahlt, und es will nicht, dass die Leute zu wenig bezahlen. Aber es will auch nicht, dass jemand aufgrund einer schlechten Steuerberechnung zu viel zahlt.
Aus diesem Grund gibt es Verfahren zur Rückerstattung von Steuerüberzahlungen. Es ist nicht immer ein automatischer Prozess, und manchmal müssen Sie einen Antrag innerhalb der gegebenen überbezahlten Steuerrückerstattungskriterien und Frist einreichen.
Hier ist, was wir in unserem Leitfaden zu Steuern behandeln, die zu viel bezahlt werden:
Sie könnten eine Steuerrückerstattung von HMRC fällig sein
Woher weiß ich, dass ich den richtigen Steuerbetrag zahle?
Erstattet die HMRC zu viel gezahlte Steuern?
Rückerstattung beantragen: Erhalten Sie eine automatische Rückerstattung für zu viel gezahlte Steuern?
Wie fordere ich die Steuer zurück, wenn ich zu viel bezahlt habe und sie nicht erstattet wird?
Welche Informationen benötige ich, um meine Steuer durch Selbsteinschätzung zurückzufordern?
Was ist die Frist für die Einreichung einer Selbsteinschätzungssteuererklärung?
Gibt es Strafen für fehlende Selbstbewertungsfristen?
Was ist die Frist für die Rückforderung der Überzahlung der Steuer?
Wie schnell zahlt die HMRC überbezahlte Steuern zurück?
Möglicherweise erhalten Sie eine Steuerrückerstattung von der HMRC
Wenn Sie Ihre Steuer zu viel bezahlt haben, erhalten Sie möglicherweise eine Steuerrückerstattung von der HMRC. Situationen können sein:
- Selbsteinschätzung Steuererklärungen, insbesondere in Bezug auf Ihre Zahlungen auf Rechnung. Wenn Ihre tatsächlichen Einnahmen geringer sind als der vorhergesagte Kontokorrentbetrag, und Sie haben es ohne Reduzierung bezahlt, dann haben Sie wahrscheinlich zu viel Steuer bezahlt.
- Sie waren auf einem Notfall-Steuer-Code, wenn Sie einen neuen Job begonnen.
- Sie haben mehr als einen Job und verlieren einen Teil Ihres persönlichen Zuschussanspruchs, weil der zweite Job die Grundsteuer auf Ihr gesamtes Gehalt anwendet.
- Pay as you Earn (PAYE) ist mit einem falschen Steuercode der HMRC verbunden, oder Ihr Arbeitgeber wendet den falschen an.
- Arbeitskosten Steuererleichterungen und Zulagen.
- Sie befinden sich im Bauindustrieschema (CIS).
Es gibt andere Steuerberechnungsumstände, die für Einzelpersonen gelten und zu einer überbezahlten Rendite führen können — z. B. mehr als eine Rente, das Land verlassen, ohne Ihre gesamte persönliche Zulage zu verbrauchen, und Entlassungszahlungen an die britische Regierung. Dies sind alles Gründe, warum Sie einen überbezahlten Steueranspruch geltend machen möchten.
Steuerberechnung: Woher weiß ich, dass ich den richtigen Steuerbetrag von der britischen Regierung zahle?
Niemand möchte sagen „Ich habe zu viel Steuern gezahlt“, also versuchen Sie dies als Steuerberechnungsübung. Listen Sie alles auf, worauf Sie Steuern zahlen. Dann graben in, wie viel das sein sollte, wie alle Elemente Ihres finanziellen Lebens interlink, und wenn Ihre Berechnungen HMRC übereinstimmen. Addieren Sie alle Ihre zu versteuernden Einkommen und wenden Sie die richtige Steuerband für jeden Teil Ihres Einkommens. Vergessen Sie nicht, Ihre persönliche Zulage abzuziehen und Ihre Steuernummer zu überprüfen.
Die andere, populärere Seite des britischen Steuersystems ist die Arbeitskosten Steuererleichterungen und Zulagen. Alle britischen Steuerzahler haben gleichermaßen Anspruch auf Steuererleichterungen für Dinge, die sie für ihre Arbeit und ihr Geschäft kaufen müssen. Für Mitarbeiter haben viele Branchenverbände eine einfach zu verwaltende Flatrate für ihre Mitglieder ausgehandelt. Und selbstständige Steuerzahler können Dinge wie Kilometerstand und Geschäftsausgaben beanspruchen, die FreshBooks für Sie verfolgt, während Sie Ihren Arbeitstag verbringen.
Denken Sie daran, dass es Ihre Aufgabe ist, sicherzustellen, dass Sie im Laufe der Jahre den richtigen Steuerbetrag an die britische Regierung zahlen, nicht an die HMRC. Und Sie möchten nicht verpassen, Ihr Geld zurückzubekommen, wenn Sie zu viel Steuern zahlen!
Erstattet die HMRC zu viel gezahlte Steuern?
Ja, HMRC erstattet überbezahlte Steuern, manchmal automatisch und manchmal durch den Erstattungsantrag. Es ist wichtig, den Überblick über Ihre Steuerposition zu behalten, da es Fristen gibt, in denen Sie einen Anspruch auf überbezahlte Steuern geltend machen und Ihren Steuernachlass beantragen können.
Rückerstattung beantragen: Erhalten Sie eine automatische Rückerstattung für zu viel gezahlte Steuern?
Wenn Sie eine Rückerstattung erhalten, nachdem Sie Steuern überbezahlt haben, fragen Sie sich vielleicht, wie Sie diese einfordern können. Am Ende jedes Steuerjahres muss die HMRC ihre Bücher ausgleichen, indem sie die Position jedes PAYE-Steuerzahlers in Einklang bringt. Sie sehen sich Informationen von Ihrem Arbeitgeber an und sagen ihnen, wie viel Sie verdient haben, den Wert von Sachleistungen und wie viel Einkommensteuer Sie bezahlt haben.
Sie erhalten einen P800-Steuerbescheid, der Ihnen das Ergebnis dieser Berechnung mitteilt. Wenn sie feststellen, dass Sie zu viel Einkommensteuer gezahlt haben, erhalten Sie eine Steuerrückerstattung, die normalerweise in Ihrem nächsten Lohnpaket an Sie zurückerstattet wird.
Andere Dinge, wie Arbeitskosten und Betriebszulagen, werden niemals automatisch erstattet. Ganz einfach, wenn Sie sie nicht beanspruchen, erhalten Sie Ihre Steuerüberzahlung nicht zurück. Also kurz gesagt, machen Sie einen überbezahlten Steueranspruch für alles, was Sie legal können.
Wie fordere ich die Steuer zurück, wenn ich zu viel bezahlt habe und sie nicht erstattet wird?
Sie müssen das Selbstbewertungssystem für die Steuerberechnung verwenden, das sich stark vom PAYE-Steuersystem unterscheidet.
Erste Schritte zur Selbsteinschätzung
Es gibt verschiedene Wege zur Selbsteinschätzung, je nachdem, ob Sie selbstständig, Einzelunternehmer, in einer Partnerschaft oder nicht selbstständig sind.
Jeder benötigt eine 10-stellige Unique Taxpayer Reference (UTR) -Nummer, die Sie in einem Brief von HMRC erhalten, wenn Sie sich zum ersten Mal online registrieren. Sie verwenden dies, um Ihr Self Assessment Online-Konto über Ihr Government Gateway-Konto einzurichten.
Um eine zusätzliche Sicherheitsebene bereitzustellen, sendet Ihnen HMRC innerhalb von sieben Werktagen einen Aktivierungscode. Sie müssen diesen Code verwenden, wenn Sie sich zum ersten Mal in Ihrem Konto anmelden, und schon kann es losgehen!
Welche Informationen benötige ich, um meine Steuer durch Selbsteinschätzung zurückzufordern?
Der einfachste Weg, solche Steuerpapiere zu erledigen, besteht darin, alle Einnahmen und anderen Informationen, die Sie benötigen, aus dem betreffenden Steuerjahr zu sammeln. Das meiste davon ist bereits vorhanden, direkt in Ihrem System, Ihrem FreshBooks-Konto.
Sie benötigen:
- Nationale Versicherungsnummer
- Einkommen, einschließlich selbständiger Einkünfte, Dividenden und Aktienzinsen
- Dokumente, aus denen das Einkommen hervorgeht, auf das Sie bereits Steuern gezahlt haben, wie P60
- Rentenbeiträge und gemeinnützige Spenden, die zur Steuererleichterung zulässig sind
- Selbstständige Arbeitskosten
Mit FreshBooks haben Sie auch alle wichtigen Einkommens- und Geschäftszahlungsdatensätze für Sie gespeichert und organisiert. Ihr automatischer Kilometerzähler und Fotos von Quittungen haben Ihre Ausgaben gedeckt. Und Sie können alle relevanten Einkäufe mit der automatischen Bankabstimmungsfunktion leicht finden.
Was ist die Frist für die Einreichung einer Selbsteinschätzungssteuererklärung?
Sie müssen Ihre Steuererklärung bis zum 31.Januar des auf das betreffende Steuerjahr folgenden Jahres einreichen. Für das Steuerjahr 2019-20 ist die Frist beispielsweise der 31.Januar 2021. Dies ist auch die Frist, um die Steuerrechnung dieses Jahres vollständig zu bezahlen.
Sie müssen nicht bis zum Stichtag warten, um Ihre Steuererklärung einzureichen. Sobald das Steuerjahr endet, können Sie es über und mit getan.
Manche Leute finden dieses Jonglieren von vergangenen und gegenwärtigen Steuerjahren zunächst etwas schwierig. Aber denken Sie daran, dass Sie nicht alles im Kopf behalten müssen. Solange Sie alle relevanten Informationen in Ihr FreshBooks-Konto eingegeben haben, können Sie mit wenigen Klicks überprüfen, was Sie benötigen.
Gibt es Strafen für fehlende Selbstbewertungsfristen?
Ja, HMRC hat eine Reihe von kumulativen Geldbußen, die sich zu einem erheblichen Betrag summieren können. Diese sind für das Fehlen der Self Assessment Steuererklärung Anmeldetag und die Frist für die Zahlung Ihrer Steuerrechnung.
Verspätete Einreichung
Diese Geldbußen gelten, auch wenn Sie der HMRC keine Steuern schulden. Wenn es eine Entweder / Oder-Option gibt, gilt die HMRC, je nachdem, welcher Betrag der größte ist.
- 1 minute + spät: Automatisch £ 100 fein
- 3 Monate zu spät: £ 10 pro Tag, bis zu £ 900 Maximum
- 6 Monate zu spät: 5% Steuerschuld oder £ 300
- 12 Monate zu spät: 5% der Steuerrechnung oder £300
Verspätete Zahlung
- 30 tage zu spät: 5% Steuerschuld
- 6 Monate zu spät: 5% ausstehende Steuer bis zu diesem Datum
- 12 Monate zu spät: 5% ausstehende Steuer bis zu diesem Datum
Gott sei Dank müssen Sie nie Ihr hart verdientes Geld auf diese Weise verlieren, mit FreshBooks ‚automatischen Terminerinnerungen, um Sie richtig zu halten.
Was ist die Frist für die Rückforderung der Überzahlung der Steuer?
Das britische Steuerjahr läuft vom 6. April bis zum folgenden 5. April. Sie können einen Steuernachlassanspruch um vier Steuerjahre zurückdatieren.
Dieses Steuerjahr ist beispielsweise der 6. April 2020 bis 5. April 2021. Sie können jedoch bereits im Steuerjahr 2016-17 überbezahlte Steuern geltend machen. Dieser 2016-17-Jahres-Steuernachlass geht am 5. April 2021 verloren.
Wie schnell zahlt die HMRC überbezahlte Steuern zurück?
Selbsteinschätzung
HMRC verarbeitet in der Regel Steuernachlassansprüche für überbezahlte Rücksendungen innerhalb von 12 Wochen. Ihr Scheck wird dann etwa zwei Wochen dauern, um anzukommen. Zu geschäftigeren Zeiten des Jahres, wie die Frist für die Selbsteinschätzung der Steuererklärung am 31.
P800
Wenn Ihnen mitgeteilt wird, dass Sie eine Steuerrückerstattung in Ihrem P800 erhalten, sind die Zeitrahmen unterschiedlich, je nachdem, wie Sie das Geld erhalten.
- Online-Anspruch: HMRC sendet das Geld in fünf Tagen und Sie können darauf zugreifen, sobald es von Ihrer Bank verarbeitet wurde.
- Scheck: HMRC sendet Ihnen einen Scheck, der innerhalb von 14 Tagen ab dem Datum Ihres P800 bei Ihnen sein wird. Dies ist ein Scheck für den Gesamtbetrag, den Sie schulden, auch wenn dieser mehr als ein Jahr beträgt.
HMRC wird Ihnen eventuell einen Scheck zusenden, wenn Sie Ihren Online-Anspruch nicht innerhalb von 45 Tagen nach Erhalt Ihres P800 geltend machen. Dies wird 60 Tage nach dem P800-Datum bei Ihnen sein.