Die Steuersaison war für Kanadier lange Zeit eine geschäftige Jahreszeit. Während es definitiv vorzuziehen ist, Steuern frühzeitig einzureichen und aus dem Weg zu räumen, ist es einfach, sie aufzuschieben und bis zur letzten Minute zu warten, um Ihre Steuern zu zahlen. Hier sind einige Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie Ihre Steuern verspätet einreichen.
Selbst in einem relativ ereignislosen Jahr gibt es unzählige Ablenkungen, die dazu führen können, dass die Leute sagen: „Ich mache es morgen.“ Im Zuge von COVID-19 könnte die Einreichung von Steuern für viele Kanadier das Letzte sein.
Aber was passiert, wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen? Gibt es eine Strafe für die Einreichung von Steuern spät, auch wenn Sie nichts schulden? Wie reichen Sie verspätete Steuererklärungen in Kanada ein? Lass es uns herausfinden!
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Die Steuerfrist in Kanada
In erster Linie ist es wichtig zu wissen, was die Steuerfrist in Kanada ist. Für die meisten Kanadier ist die Frist für die Einreichung der Einkommensteuer am 30. Für Kanadier, die selbstständig sind (oder deren Ehepartner / Lebenspartner selbstständig ist), ist die Frist für die Einreichung von Steuererklärungen der 15. Juni 2021.
Wenn Sie jedoch Steuern auf Ihre Steuererklärung für 2020 schulden und selbstständig sind (oder Ihr Ehepartner / Lebenspartner selbstständig ist), muss diese bis zum 30. April 2021 gezahlt werden, um Zinsgebühren zu vermeiden. Es ist also am besten, Ihre Steuern bis zum 30. April einzureichen, auch wenn Sie selbstständig sind, falls Sie Schulden haben.
Einreichung Steuern spät in Kanada
Also, was passiert, wenn Sie die Frist für die Einreichung Ihrer persönlichen Einkommensteuern verpassen? Nun, die Canada Revenue Agency (CRA) hat ein Verfahren zur Annahme verspäteter Steuererklärungen von Kanadiern.
Sie sollten jedoch wissen, dass die verspätete Einreichung von Steuern in Kanada dazu führen kann, dass Sie Strafen, Zinsgebühren und / oder dem (vorübergehenden) Verlust bestimmter staatlicher Leistungen ausgesetzt sind, bis Ihre Steuern eingereicht und verarbeitet werden.
Zinsen und Strafen für verspätete Einreichung in Kanada
Wenn Sie Steuern auf Ihre Steuererklärung für 2020 schulden, berechnet die Ratingagentur ab dem 1. Mai 2021 täglich Zinseszinsen für alle Beträge, die Sie schulden.
Wie hoch ist das Interesse? Die CRA berechnet eine Strafe von 5% für verspätete Einreichung, wenn Sie Ihre Steuern nach Ablauf der Frist einreichen und Steuern schulden. Darüber hinaus berechnen sie für jeden Monat, in dem es zu spät ist, bis zu maximal 12 Monaten zusätzliche 1% für alle Steuern, die Sie für 2020 schulden.
Angenommen, Sie schuldeten 1.000 US-Dollar und reichten verspätet ein. Wenn Sie am 1. Juni 2021 eingereicht haben, berechnet die Ratingagentur eine Verspätungsstrafe von 5% für das Versäumnis der Anmeldefrist. Dies würde dem Gesamtbetrag, den Sie schulden, zusätzliche 50 USD hinzufügen. Dann würden sie weitere 1% für den Monat Mai berechnen, was ungefähr 10 $ (oder ungefähr 10,50 $ aufgrund von Zinseszinsen) für den zusätzlichen Monat ergibt. Das sind über 60 Dollar zusätzliches Geld, das der CRA nur für die verspätete Einreichung geschuldet wird.
Wenn Sie ein Wiederholungstäter sind und für eine Ihrer letzten drei Steuererklärungen eine verspätete Einreichungsstrafe erhoben wurde, kann die CRA diese verspätete Strafe von 5% auf 10% für jeden Betrag erhöhen, den Sie für 2020 schulden. Außerdem können sie jeden Monat, in dem Ihre Steuererklärung verspätet ist, bis zu 20 Monate lang zusätzliche 2% (anstelle von 1%) auf Ihre Schulden für 2020 berechnen.
Der beste Weg, dies zu verhindern, besteht darin, Ihre Steuern rechtzeitig einzureichen, auch wenn Sie zum Zeitpunkt der Einreichung nicht bezahlen können. Wenn Sie Ihr Guthaben nicht vollständig an die Ratingagentur zahlen können, können Sie mit der Ratingagentur zusammenarbeiten, um Ihre persönlichen Einkommensteuerschulden (zuzüglich Zinsen) über einen längeren Zeitraum durch eine sogenannte Zahlungsvereinbarung abzuzahlen.
Die gute Nachricht ist, dass Sie, wenn Sie im Jahr 2020 COVID-19-Leistungen erhalten haben und ein zu versteuerndes Gesamteinkommen von weniger als 75,000 USD hatten, möglicherweise bis zum 30. April 2022 Anspruch auf Zinserleichterungen für die Steuern haben, die Sie für 2020 schulden.
Gibt es eine Strafe für die verspätete Einreichung von Steuern, wenn Sie nichts schulden?
Was passiert also, wenn Sie zu spät bei der CRA einreichen, aber eigentlich kein Geld schulden? Die verspätete Einreichung von Steuern, wenn Sie keine Schulden haben, kann nicht zu erheblichen Zinsgebühren führen, da die CRA keine Zinsen auf Geld anwenden kann, das Sie nicht schulden. Es kann jedoch zu anderen Problemen führen.
Wenn Sie beispielsweise staatliche Leistungen erhalten, müssen Sie in vielen Fällen eine jährliche Steuererklärung einreichen, um sie ununterbrochen zu erhalten. Die Regierung verwendet Steuererklärungsinformationen, um die Berechtigung für bestimmte Hilfsprogramme zu überprüfen. Wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen, kann Ihre Deckung im Rahmen dieser Programme verfallen. Zu den Vorteilen, bei denen Sie Ihre Steuererklärung einreichen müssen, um sie weiterhin zu erhalten, gehören der Guaranteed Income Supplement (GIS), der GST / HST-Kredit und das Canada Child Benefit (CCB).
Sie sollten auch wissen, dass andere Leistungen in verschiedenen Provinzen und Territorien ebenfalls betroffen sein können, wenn die Steuern nicht rechtzeitig eingereicht werden.
Einreichung mehrjähriger Steuererklärungen in Kanada
Was sollten Sie also tun, wenn Sie Ihre Steuern seit Jahren nicht mehr eingereicht haben? Wenn Sie sich fragen, wie Sie verspätete Steuererklärungen in Kanada einreichen können, sollten Sie wissen, dass es Online-Softwareprogramme gibt, die bei der Einreichung von Steuern für frühere Steuerjahre helfen. Sie können auch Einkommensteuerpakete für frühere Jahre bei der Ratingagentur anfordern, wenn Sie die Steuern der vergangenen Jahre selbst einreichen möchten.
Was passiert, wenn Sie keine Steuern eingereicht haben, aber noch nicht von der CRA kontaktiert wurden? Nur weil die CRA Sie nicht kontaktiert hat, bedeutet das nicht, dass Sie im Klaren sind, und es ist am besten, sie zuerst zu kontaktieren, bevor sie Sie aufspüren müssen. Steuerschulden verschwinden nicht.
Die Ratingagentur verfügt über ein Voluntary Disclosures Program (VDP), das Personen helfen kann, die in den vergangenen Jahren keine Steuererklärung eingereicht haben. Es kann auch denjenigen helfen, die Informationen zu einer bereits eingereichten Steuererklärung korrigieren müssen. Wenn die Ratingagentur Ihren VDP-Antrag akzeptiert, können Sie sich für eine gewisse Entlastung von Steuerschuldzinsen oder anderen Strafen qualifizieren, indem Sie freiwillig Fehler oder Auslassungen in Ihren Steuererklärungen melden, bevor die Ratingagentur Sie entdeckt oder kontaktiert.
Die Ratingagentur bietet auch Erleichterungen für Steuerzahler an, bei denen sie auf Strafen oder Zinsen für Personen verzichtet, die ihren Steuerverpflichtungen aus bestimmten Gründen nicht nachkommen konnten. Dazu gehören finanzielle Schwierigkeiten und Umstände, die außerhalb Ihrer Kontrolle liegen, wie ein ernstes Gesundheitsproblem oder eine Naturkatastrophe.
Was passiert, wenn Sie Ihre Steuern nicht zahlen?
Was passiert also, wenn Sie Ihre Steuern in Kanada nicht zahlen? Das erste, was passiert, ist, dass die Ratingagentur beginnt, die zuvor erwähnten Strafen und Zinsgebühren zu bewerten. Dann, nach ungefähr 90 Tagen ab dem Datum, an dem sie Ihnen ihre Bewertungsmitteilung senden, kann die Ratingagentur rechtliche Schritte einleiten, beginnend mit dem Versuch, Sie telefonisch mündlich zu warnen, und einem schriftlichen Mahnschreiben.
Einige der rechtlichen Schritte, die die Ratingagentur ergreifen kann, umfassen:
- Garnierung Ihrer Löhne, um die ausstehenden Steuerschulden einzutreiben
- Umleitung von Geldern aus anderen staatlichen Leistungen, die Sie normalerweise erhalten würden, um Ihre Schulden zu decken
- Pfandrecht auf Ihr Vermögen (in extremen Fällen)
- Beschlagnahme und Verkauf von Vermögenswerten, um Ihre Schulden zu begleichen (in extremen Fällen)
Um dies zu vermeiden, ist es normalerweise am besten, Ihre Steuern so schnell wie möglich einzureichen. Wenn Sie Ihre Steuern zum Zeitpunkt der Einreichung nicht vollständig bezahlen können, wenden Sie sich an die Ratingagentur und treffen Sie Vorkehrungen, um sie nach einem Zeitplan zu zahlen, der mit Ihrem Budget übereinstimmt. Dies kann helfen, Lohnpfändungen oder Schlimmeres zu vermeiden.
Benötigen Sie Hilfe beim Umgang mit Steuern, die Sie schulden, und anderen Formen von Schulden, wie Kreditkartenschulden? Kontaktieren Sie uns für eine kostenlose Schuldeneinschätzung und wir können über verschiedene Optionen sprechen, die Sie haben, um alle ungesicherten Schulden, die Sie schulden, abzuzahlen.
