Wie Sie überprüfen, ob Sie auf dem richtigen Steuer-Code sind

Es kann wie eine zufällige Auswahl von Zahlen und Buchstaben aussehen, aber Ihre Steuer-Code spielt eine wichtige Rolle bei der Bestimmung, wie viel von Ihrem hart verdienten Geld, das Sie HMRC übergeben müssen. So überprüfen Sie, ob Sie nicht mehr bezahlen, als Sie sollten.

Während die HMRC ihr Bestes tut, um Ihnen den richtigen Steuercode zu geben, gibt sie jedes Jahr Millionen von Codes aus – es gibt also Raum für Fehler. Wenn Sie sich in der falschen Abgabenordnung befinden, liegt es in Ihrer Verantwortung, dies zu melden und korrigieren zu lassen. Es gibt eine Reihe von Faktoren, die Ihre Abgabenordnung beeinflussen können, wobei Änderungen in der Alters- und Sparpolitik weitgehend verantwortlich sind.

So überprüfen Sie Ihre Abgabenordnung

Bevor Sie feststellen können, ob Sie die falsche Abgabenordnung haben, müssen Sie diese lesen und verstehen können. Schauen wir uns das genauer an.

Zahlen

Die Zahlen stellen Ihre persönliche Zulage dar. So viel können Sie verdienen, bevor Sie mit der Zahlung der Einkommensteuer beginnen müssen. Zum Beispiel kann jemand mit einem Steuercode von 1257L £ 12.570 verdienen, bevor er Steuern zahlen muss.

Eine einfache Möglichkeit, dies herauszufinden, besteht darin, ein „£“ vor die Zahlen und eine „0“ nach ihnen zu setzen.

Die Zahl der persönlichen Zulagen ändert sich normalerweise am 6. April zu Beginn eines jeden Geschäftsjahres.

Buchstaben

Die Buchstaben in Ihrer Abgabenordnung folgen der Nummer und alle haben ihre eigene Bedeutung:

Briefe	Bedeutung	Argumentation
BR	Besteuert zum Grundsatzsatz von 20%.	Gilt für Personen mit mehr als einem Einkommensstrom.
D0	Besteuert mit dem höheren Satz von 40%.	Wenn Sie einen Einkommensstrom bei einer normalen Abgabenordnung haben und ein zweites Gehalt Sie in das höhere Steuerband drängt.
D1	Einkommen wird mit dem zusätzlichen Satz von 45% besteuert.	Sie verdienen über £ 150.000 pro Jahr und haben eine Rente oder eine andere Einkommensquelle.
L	Sie erhalten die volle persönliche Zulage.	Ihre steuerliche Situation ist Standard.
M	Sie haben eine Überweisung von 10% der persönlichen Zulage Ihres Partners erhalten.	Ihr Partner hat seinen Anspruch auf persönliche Zulage nicht aufgebraucht.
N	Sie haben 10% Ihrer persönlichen Zulage an Ihren Partner überwiesen.	Sie haben nicht Ihren vollen persönlichen Freibetrag verwendet.
NT	Sie zahlen keine Steuern auf dieses Einkommen.
S	Sie zahlen den schottischen Einkommensteuersatz.	Sie leben und arbeiten in Schottland.
C	Sie zahlen den walisischen Einkommensteuersatz.	Sie leben und arbeiten in Wales.
T	Ihre Abgabenordnung enthält andere Berechnungen, um Ihre persönliche Zulage zu berechnen.	Ihre Steuerposition ist „nicht abgewickelt“.

Warum habe ich die Abgabenordnung OT?

Wenn Sie diese Abgabenordnung erhalten haben, bedeutet dies, dass Sie mit diesem Einkommen keine persönliche Zulage erhalten haben und Ihr gesamtes Einkommen besteuert wird. Dies könnte daran liegen:

• Ihre persönliche Zulage wurde aufgebraucht
• Sie haben einen neuen Job begonnen und Ihr Arbeitgeber hat noch nicht alle Details, um Ihnen die richtige Steuernummer zu geben

Wie viel Steuern Sie mit einer OT-Steuernummer zahlen

Die Höhe der Einkommensteuer, die Sie zahlen, hängt davon ab, wie viel Sie verdienen. Normalerweise zahlen Sie 20% Einkommensteuer auf Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen. Dies erhöht sich auf 40%, wenn Sie ein höherer Steuerzahler sind.

Wie wird Ihr steuerfreier Freibetrag berechnet?

Die persönliche Zulage ist die Höhe des Einkommens, das steuerfrei verdient werden kann. Welches Einkommen danach übrig bleibt und welche zusätzlichen Zulagen abgezogen wurden, wird nach dem Einkommensteuerband besteuert, in das Sie fallen.

Band	Zu Versteuerndes Einkommen	Steuersatz
Persönliche Zulage	Bis zu £12,570	0%
Basistarif	£12,571 zu £37,700	20%
Höhere Rate	£37,701 zu £150,000	40%
Zusätzliche Rate	Über £150,000	45%

Für das Steuerjahr 2021/2022 beträgt die persönliche Zulage £ 12,570. HMRC beginnt mit dem grundlegenden steuerfreien Freibetrag und addiert oder zieht alles ab, was diese Summe beeinflussen könnte. Zum Beispiel könnten eine persönliche Sparzulage und steuerlich absetzbare Arbeitskosten diesen Betrag erhöhen, während ausstehende Steuerrechnungen und eine staatliche Rente ihn verringern könnten.

Nach dieser Berechnung wird Ihre Steuernummer an Ihren Pensionskasse und Arbeitgeber gegeben, um anzugeben, wie viel Steuer von Ihrem Einkommen abgezogen werden soll.

Wenn Sie selbstständig sind

Wenn Sie selbstständig sind, zahlen Sie Einkommensteuer auf Ihre Gewinne, nicht auf Ihr Gesamteinkommen. Um Ihren Gewinn zu berechnen, ziehen Sie Ihre Geschäftsausgaben von Ihrem Gesamteinkommen ab, und dies ist der Betrag, auf den Sie Steuern zahlen. Die gleichen Steuerbänder und Sätze, die für jemanden gelten, der beschäftigt ist, gilt für Sie – siehe Tabelle oben. Wenn Ihr Gewinn beispielsweise £ 60,000 für das Steuerjahr 2021/22 beträgt, zahlen Sie:

• Keine steuer auf £12,570
• 20% steuer auf £ 37.700 (Differenz zwischen £ 12.570 und £50,270)
• 40% steuer auf £ 10.000 (Betrag über £50,271)

Steuernummer beginnend mit einem „K“

Wenn Ihr Steuercode am Anfang ein „K“ hat, bedeutet dies, dass Sie Einkommen haben, das nicht anders besteuert wird und mehr wert ist als Ihre steuerfreie Zulage. Dies geschieht normalerweise, wenn:

• Sie zahlen Steuern aus einem früheren Jahr durch Ihren Lohn oder Ihre Rente
• Sie erhalten Leistungen wie staatliche oder betriebliche Leistungen, auf die Sie Steuern zahlen müssen

Notfallsteuercodes

Ihre Gehaltsabrechnung enthält die folgenden Codes, wenn Sie sich in einem Notfallsteuercode befinden:

• 1257L W1
• 1257L M1
• 1257L X

Diesen Code erhalten Sie in der Regel, wenn Sie einen neuen Job angetreten haben, zuvor selbstständig waren und nun für einen Arbeitgeber arbeiten oder betriebliche Leistungen oder eine staatliche Rente beziehen. Notfallsteuercodes sind vorübergehend und können von Ihrem Arbeitgeber aktualisiert werden.

Warum hat sich meine Abgabenordnung geändert?

Jede Situation, in der Sie mehr als eine Einnahmequelle erhalten, kann zur Zuweisung des falschen Steuercodes führen. Dies könnte beinhalten:

• Staatliche und private Altersvorsorge
• Mehr als einen Arbeitsplatz gleichzeitig haben
• Kurzfristige Verträge

Ein Anstieg oder Abfall des Einkommens kann auch zu einer Änderung der Abgabenordnung führen. Der häufigste Grund für eine Änderung der Abgabenordnung ist, wenn Arbeitnehmer Leistungen von ihren Arbeitgebern erhalten.

So ändern Sie meine Abgabenordnung

Sollten Sie feststellen, dass Sie die falsche Abgabenordnung haben, können Sie diese korrigieren. Sie können es online, telefonisch oder über einen Buchhalter korrigieren.

Ändern Ihres Steuercodes online

Sie müssen ein Konto auf der HMRC-Website haben oder erstellen, mit dem Sie Ihren Steuercode überprüfen, feststellen können, ob sich Ihr Steuercode geändert hat, informieren Sie die HMRC über Änderungen, die sich auf Ihren Steuercode auswirken, und erhalten Sie eine Schätzung, wie viel Steuer Sie für das Steuerjahr zahlen.

Ändern Ihrer Steuernummer über das Telefon

Um Ihre Steuernummer über das Telefon zu ändern, müssen Sie die HMRC unter 0300 200 3300 anrufen. Sie sind von Montag bis Freitag von 8:00 bis 18:00 Uhr geöffnet. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre nationale Versicherungsnummer bei sich haben, wenn Sie anrufen.

Verwenden Sie einen Buchhalter, um Ihre Steuernummer zu ändern

Der Vorteil dieses Weges besteht darin, dass ein Buchhalter sicherstellen kann, dass Sie steuerkonform sind und nicht zu viel oder zu wenig Steuern gezahlt haben. Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erhalten, können sie außerdem sicherstellen, dass dies schnell und steuereffizient erfolgt.

Verwenden Sie einen Steuerrückerstattungsrechner, um Ihren Steuernachlass zu ermitteln

Ein Steuerrückerstattungsrechner ist ein nützliches Tool, mit dem Sie überprüfen können, ob Sie eine Rückerstattung von der HMRC erhalten. Geben Sie einfach Ihre Daten ein und Sie erhalten eine Schätzung des fälligen Betrags. Wenn Sie eine Rückerstattung erhalten, können Sie Ihren Anspruch geltend machen.

Sie können Ihren Anspruch selbst einreichen oder von einem Buchhalter erledigen lassen. Der Vorteil der Verwendung eines Buchhalters besteht darin, dass er sich um den gesamten Verwaltungsaufwand kümmert und sicherstellt, dass Sie Ihre vollständige Steuerrückerstattung früher und problemlos erhalten.

Stellen Sie sicher, dass Sie sich auf der rechten Seite der HMRC befinden. Unser Team erfahrener Buchhalter kann sich um alle Ihre steuerlichen Anforderungen kümmern und Ihnen die Gewissheit geben, dass alle Ihre Steuerangelegenheiten in Ordnung sind. Kontaktieren Sie uns unter +44 (0) 20 7759 7553 oder unter [email protected] um loszulegen.