Este post sobre Cómo escribir un testamento en la india por ti mismo es continuación de mi post anterior importancia de escribir un testamento en finanzas personales. En este post explicaré paso a paso lo que debes saber sobre escribir un testamento y qué precauciones debes tomar al escribir un TESTAMENTO. Un post un poco largo pero seguramente útil
Antes de entrar en detalles, déjame explicarte primero algunos de los términos/jergas/partes técnicas relacionadas con Escribir un TESTAMENTO.
Testador: Esta es la persona que escribe el TESTAMENTO. Si una persona muere sin escribir un testamento, entonces se llama «muerto intestado», es decir, sin TESTAMENTO. Testador necesita estar en su sano juicio y debe ser mayor para escribir un TESTAMENTO. En otras palabras, el testador debe retener un grado de comprensión para comprender lo que está haciendo.
Ejecutor: Esta es la persona que ejecuta el TESTAMENTO. Esta persona llevará a efecto las intenciones del testador según su VOLUNTAD. El albacea puede ser designado específicamente por usted (testador) (muy recomendado) de lo contrario, el Tribunal también puede nombrar a un albacea que se llama Administrador. Quien vaya a ser nombrado ejecutor debe estar bien informado de antemano y estar dispuesto a actuar así. También puede nombrar un albacea suplente.
Beneficiarios: Como su nombre indica, los beneficiarios son todos aquellos que se van a beneficiar del TESTAMENTO, es decir, los herederos finales de los Bienes. Los beneficiarios pueden ser cualquiera según la elección del testador. Algunos pueden no estar entre miembros de la familia. Puede ser una ONG, una organización religiosa, un partido político anyone cualquiera a quien Testator quiere legar su riqueza.
Testigos: Tiene que haber al menos 2 testigos de un TESTAMENTO para llamarlo un testamento válido. Los testigos son las personas que observan la firma del TESTAMENTO por el testador. Cuando registra un TESTAMENTO, se le puede pedir que haga clic en las fotos con sus testigos, en presencia del registrador y que las pegue en su TESTAMENTO. Estos testigos pueden ser llamados por el tribunal en una etapa posterior para validar la autenticidad de la firma del testador (si es necesario)
Ahora, si ha entendido las partes importantes del TESTAMENTO, es mejor hacer una lista de estas personas primero antes de comenzar a escribir un TESTAMENTO.
¿Cómo escribir un Testamento En la India?
El albacea es la persona más importante en el TESTAMENTO, ya que es el albacea cuya solicitud de legalización es otorgada por el tribunal.
El testamento es una copia certificada del TESTAMENTO que el tribunal emite a solicitud del ejecutor designado en el TESTAMENTO. Esto se hace para confirmar la validez del TESTAMENTO y el derecho del ejecutor a administrar el patrimonio del difunto. (Si tiene varias propiedades en diferentes estados, la legalización de un testamento es obligatoria)
Simplemente no puede nombrar a un ejecutor así mientras escribe un testamento, ya que no está obligado a hacerlo. Por lo tanto, es mejor informar a la persona con anticipación y pedirle permiso si está lista para actuar como ejecutor de su TESTAMENTO o no.
El ejecutor puede ser cualquiera de sus beneficiarios o puede ser una tercera persona. Debe ser honesto, fiel y persona de confianza, ya que será el representante legal para todos los propósitos de una persona fallecida.
Es mejor tener a alguien más joven para usted como ejecutor y, en la medida de lo posible, también nombrar un ejecutor alternativo para responder a la situación en caso de que el ejecutor fallezca antes que el testador.
También puede designar un bufete de abogados, una empresa,un fideicomiso, un banco, etc. individual o conjuntamente con otro ejecutor para actuar como su único o coejecutor de TESTAMENTO.
Cómo escribir un testamento en India – Selección de testigos
Tiene que haber al menos 2 testigos para su TESTAMENTO, sin sus firmas, el TESTAMENTO se trataría como NULO. Los testigos no deben estar entre sus beneficiarios. El trabajo de los testigos no es confirmar el contenido del TESTAMENTO, solo tienen que validar que el testador ha firmado en su presencia.
Según el artículo 63 de la ley de sucesión, «El testamento debe ser atestiguado por dos o más testigos y cada uno de los cuales debería haber visto al testador firmar o colocar su marca en el Testamento o haber visto a otra persona firmar el TESTAMENTO en presencia y por instrucciones del testador, y cada uno de los testigos firmará el TESTAMENTO en presencia del testador».
Ya que el TESTAMENTO debe ser escrito por una persona en su sano juicio, por lo que es aconsejable tener a uno de los testigos como Médico que pueda confirmar que usted está en su sano juicio y también, si es posible, conseguir un abogado como uno de los testigos, de quien también puede recibir asesoramiento sobre la estructura legal del TESTAMENTO.
7 Pasos para escribir un TESTAMENTO efectivamente
Ahora que tiene el nombre del ejecutor y los testigos en el lugar, ahora es el momento de comenzar a escribir el contenido. Escribir un Testamento comienza con una declaración del testador de que es su último testamento y que está en su sano juicio y termina con la confirmación a través de su firma en presencia de 2 testigos.
El testamento debe estar escrito en un lenguaje simple, claro e inequívoco para que no haya confusión sobre la intención del testador. El Objeto y el sujeto de la VOLUNTAD deben estar claramente escritos.
Cómo escribir un testamento-Paso 1:
Todo testamento debe comenzar con el nombre, la descripción del testador junto con una declaración de que lo está escribiendo sin ninguna presión o coacción indebida y que está en su sano juicio. También debe declarar que este TESTAMENTO es su última VOLUNTAD y reemplaza a todos los TESTAMENTOS escritos anteriormente (si los hay). También puede escribir el objeto detrás de escribir un TESTAMENTO. Por ejemplo::
» I __________Hijo / Esposa / Hija de ______________________ edad aproximada___________ años, por religión Hindú, por Ocupación____________________ residiendo en ____________________________ por la presente declaro mi voluntad como mi última VOLUNTAD que hago, la ___________día de ___________2014, sin ninguna persuasión o coerción y solo por mi propia voluntad. Al tener buena salud, soy consciente de que nadie está seguro de la muerte que es inevitable para todos. Por lo tanto, no quiero que después de mi muerte haya ninguna disputa, diferencia o malentendido entre mis herederos legales y cualquier otra persona(s) interesada (s) o no interesada (s) en heredar mis propiedades, tanto muebles como inmuebles.»
También aquí revoco todos mis anteriores Testamentos y Codicilos hechos por mí, incluido mi anterior Testamento fechado __________________.
Cómo escribir un Testamento-Paso 2:
Antes de dar cualquier detalle de sus activos, Pasivos y beneficiarios, debe nombrar albacea.
» Nombro al Sr / Sra.____________________________ Con domicilio en________________________ para ser albacea de mi VOLUNTAD, en el caso de Mr/Ms __________________________________ fueron a predecease mí o no puede o se niega a actuar , entonces Mr/Ms _____________________________ que residen en______________________ será el ejecutor de mi voluntad»
El albacea tendrá todos los poderes en virtud de la ley para implementar las instrucciones del testador y la administración de la finca.
También puede designar un Tutor Testamentario para su hijo menor de edad.
Cómo escribir un Paso de Testamento 3
Anote el nombre de los beneficiarios / herederos legales, con su edad / fecha de nacimiento y relación Anote los detalles de cada miembro de la familia, incluso si no desea legarle nada.
Cómo Escribir un Testamento-Paso 4
Enumere los detalles de sus activos y pasivos muebles e inmuebles con una descripción adecuada
Propiedades inmobiliarias como propiedades (comerciales, residenciales), Parcela deben mencionarse claramente con la dirección y el porcentaje de propiedad.
Bienes Inmuebles:
1)____________________________________
2)____________________________________
Los activos muebles también deben detallarse con el máximo de detalles posibles, como sus números de cuenta, número de casillero, Peso de joyas, Fondos mutuos, Bonos, pólizas de seguros, Participación en el capital comercial de alguna compañía o asociación, artículos para el hogar y efectos personales, Utensilios de plata, etc.
Bienes Muebles:
3)____________________________________
4)____________________________________
5)____________________________________
Usted también debe de detalle de los préstamos o adelantos de qué cantidad y en qué activo, también el balance adeudado en la fecha y EMI pagos se deducen a partir de la cual cuenta bancaria. Si ha tomado algún seguro para ese préstamo, mencione eso también.
Préstamos y Anticipos:
6)____________________________________
7)____________________________________
Es posible que no pueda escribir los detalles completos en su propio Testamento, como números de folio de fondos mutuos, detalles de pólizas de seguro, etc. así que es mejor preparar una lista de hojas de Excel de lo que todo lo que tiene junto con el número de contacto de asesores o con quién ponerse en contacto para qué y adjuntarlo junto con el TESTAMENTO.
También entregue una copia de la misma a su albacea o al menos infórmele de donde puede obtener todos los detalles.
Cómo escribir un Testamento-Paso 5
Ahora tiene que legar sus diferentes activos a diferentes herederos o beneficiarios legales. Es aconsejable mencionar cada legado en párrafos o puntos separados. Por ejemplo, puede escribir
» He proporcionado los legados mencionados a continuación para gastarlos y entregarlos de mi patrimonio y mi deseo será llevado a cabo por mi albacea. Deseo que, después de mi fallecimiento, todos mis bienes Inmuebles y Muebles se distribuyan de la siguiente manera y mi deseo sea llevado a cabo por mi albacea:
A.) Propiedad en________________ mencionado en el punto 4, apartado 1__________
B.) Todas mis participaciones en fondos de inversión se entregarán a ______________________________
C.) Producto de la póliza de seguro no. ____________mentioned en un (a) anterior serán regalados a los _________________ y _________________________ en igual proporción.
Financieramente hablando , este es el punto en el que la importancia de la planificación de inversiones junto con la planificación patrimonial entra en escena.
Debe mantener sus inversiones simples, como no más de 2-3 cuentas bancarias, 6-7 folios de fondos mutuos, 1-2 pólizas de seguros, 1 cuenta d’mat, etc. Necesita tener nominados adecuados en diferentes activos financieros como fondos mutuos, pólizas de seguros, depósitos fijos, etc. por lo tanto, sus intenciones según la VOLUNTAD deben ser atendidas cómodamente.
Debe tener los mismos nominados a los que desea legar según su TESTAMENTO, para que no haya posibilidades de disputa o intercambio de dinero de un heredero legal a otro.
Siempre que he ayudado a mi cliente a escribir un TESTAMENTO, menciono específicamente que todos los activos financieros se distribuirán según los nominados mencionados en las inversiones respectivas. Si los candidatos fallecen antes que yo, el saldo de dichas inversiones se entregará a ____________________.
También asegúrese de que los candidatos o herederos legales mencionados en el TESTAMENTO tengan todos los documentos legales disponibles con ellos para obtener el saldo transferido a su nombre, como tener tarjeta Pan, cumplimiento de KYC, cuenta bancaria india, prueba de dirección, etc. Se deben tomar precauciones al nombrar a cualquier NRI como candidato o heredero legal. (Leer : nominaciones y distribución de la riqueza)
Siempre es aconsejable tener un candidato/heredero legal para una carpeta de inversión, cuenta bancaria, póliza de seguro. También, en la medida de lo posible, evite legar conjuntamente (a más de 2 herederos).
Si tiene a alguien entre sus herederos a quien no desea legar nada o legar menos, mencione la razón en un párrafo separado, para que no haya confusión. Preferiblemente dar una razón detallada y no como la imagen de abajo 🙂
Cómo escribir un testamento-Paso 6
También tiene que declarar cómo y a quién quiere que paguen sus impuestos y obligaciones patrimoniales. Como puede declarar que después de mi muerte los impuestos sobre la renta, el Patrimonio y los Impuestos sobre Donaciones, si los hubiere, se pagarán primero de mi patrimonio. O el préstamo específico mencionado anteriormente __________ se pagará con los ingresos de mi seguro.
También debe mencionar cómo, cualquier activo o pasivo futuro que adquiera después de este día de escritura del TESTAMENTO será legado.
Cómo escribir un Testamento-Paso 7
Este es también el punto más importante al Escribir un testamento, ya que sin esto el TESTAMENTO será tratado como NULO.
Aquí tiene que firmar el TESTAMENTO en presencia de 2 testigos. Fecha y firma en cada página del TESTAMENTO. Debe asegurarse de que los testigos no estén relacionados de ninguna manera con el albacea o los beneficiarios. El nombre completo y la dirección de los Testigos deben mencionarse claramente en el TESTAMENTO
Compartiendo con usted un caso interesante de disputa de propiedad de Rs 20,000 / – crore de Maharaja de Faridkot (Punjab), donde el tribunal declaró el TESTAMENTO nulo y sin valor con razones como testigos dudosos, errores ortográficos, etc. Haga clic aquí para leer
Espero que los pasos mencionados anteriormente lo ayuden a escribir su TESTAMENTO o al menos una estructura básica del mismo que luego pueda validar de profesionales legales.
Recuerde, sin planificación patrimonial, ninguna planificación financiera está completa, y si ha hecho su planificación financiera cuidadosamente, no encontrará mucha dificultad para hacer la planificación patrimonial.