Ya sea que sea un empleado, un trabajador autónomo o propietario de una empresa, es posible que cualquier contribuyente pague de más impuestos a Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC). HMRC tiene como objetivo asegurarse de que todos paguen sus impuestos, y no quiere que la gente pague muy poco. Pero tampoco quiere que nadie pague demasiado como resultado de un cálculo de impuestos deficiente.
Es por eso que existen procedimientos para que reembolse los sobrepagos de impuestos. No siempre es un proceso automático, y a veces tiene que presentar una solicitud dentro de los criterios y la fecha límite de reembolso de impuestos pagados en exceso.
Esto Es Lo Que Cubriremos En Nuestra Guía De Impuestos Que Se Pagan En Exceso:
Es Posible Que Se Le Deba un Reembolso De Impuestos De HMRC
¿Cómo Sé Que estoy Pagando la Cantidad Correcta de Impuestos?
¿HMRC Reembolsa Impuestos Pagados en Exceso?
Reclamar un Reembolso: ¿Recibe un Reembolso Automático por Impuestos Pagados en Exceso?
¿Cómo Reclamo la Devolución de Impuestos Si He Pagado de Más y No Se Me Reembolsa?
¿Qué Información Necesito para Reclamar Mi Impuesto A Través de la Autoevaluación?
¿Cuál es la Fecha Límite para Presentar una Declaración de Impuestos de Autoevaluación?
¿Existen Sanciones por No Cumplir Los Plazos de Autoevaluación?
¿Cuál Es el Plazo para Reclamar el Pago Excesivo de Impuestos?
¿Con Qué Rapidez Reembolsa HMRC Los Impuestos Pagados En Exceso?
Es posible que deba Obtener un Reembolso de impuestos de HMRC
Si pagó de más sus impuestos, es posible que reciba un reembolso de impuestos de HMRC. Las situaciones pueden incluir:
- Declaraciones de impuestos de autoevaluación, en particular sobre sus Pagos a Cuenta. Si sus ingresos reales son inferiores a la cantidad de Pago a Cuenta prevista, y lo pagó sin ninguna reducción, es probable que haya pagado demasiados impuestos.
- Estaba en un código tributario de emergencia cuando comenzó un nuevo trabajo.
- Tiene más de un empleo y pierde parte de su derecho a la asignación personal porque el segundo empleo aplica el impuesto Básico a todo su salario.
- Pay as you earn (PAYE) está conectado a un código tributario incorrecto emitido por HMRC, o su empleador aplica el código incorrecto.
- Desgravaciones e indemnizaciones por gastos de trabajo.
- Está en el esquema de la industria de la construcción (CIS).
Hay otras circunstancias de cálculo de impuestos que se aplican a las personas que pueden llevar a una devolución pagada en exceso, como tener más de una pensión, salir del país sin agotar toda su asignación personal y pagos de despido al gobierno del Reino Unido. Estas son todas las razones por las que es posible que desee hacer una reclamación de impuestos pagados en exceso.
Cálculo de Impuestos: ¿Cómo Sé Que estoy Pagando la Cantidad Correcta de Impuestos del Gobierno del Reino Unido?
Nadie quiere decir «pagué demasiados impuestos», así que pruebe esto como un ejercicio de cálculo de impuestos. Anote todo lo que paga impuestos. Luego profundice en cuánto debería ser, cómo se entrelazan todos los elementos de su vida financiera y si sus cálculos coinciden con los de HMRC. Agregue todos sus ingresos imponibles y aplique la banda de impuestos correcta a cada porción de sus ganancias. No olvide deducir su asignación personal y consultar su código fiscal.
El otro lado más popular del sistema tributario del Reino Unido son las desgravaciones y subsidios por gastos de trabajo. Todos los contribuyentes del Reino Unido tienen el mismo derecho a reclamar desgravaciones fiscales sobre las cosas que tienen que comprar para el trabajo y su negocio. Para los empleados, muchos organismos profesionales de la industria han negociado una «tarifa plana» fácil de administrar para sus miembros. Y los contribuyentes que trabajan por cuenta propia pueden reclamar cosas como el kilometraje y los gastos de negocios, que FreshBooks rastrea para usted a medida que avanza en su día de trabajo.
Recuerde que es su trabajo asegurarse de que está pagando la cantidad correcta de impuestos al gobierno del Reino Unido a lo largo de los años, no al HMRC.
¿HMRC Reembolsa Impuestos Pagados en Exceso?
Sí, HMRC reembolsa impuestos pagados en exceso, a veces automáticamente y a veces a través del proceso de solicitud de reembolso. Es importante mantenerse al tanto de su posición fiscal porque hay límites de tiempo en los que puede hacer una reclamación por impuestos pagados en exceso y solicitar su reembolso de impuestos.
solicitar un Reembolso: ¿Recibe un Reembolso Automático por Impuestos Pagados en Exceso?
Si tienes que obtener un reembolso después de pagar impuestos de más, es posible que te preguntes cómo reclamarlo. Al final de cada año fiscal, HMRC debe equilibrar sus libros conciliando la posición de cada contribuyente de PAYE. Examinan la información de su empleador, diciéndoles cuánto ha ganado, el valor de cualquier beneficio en especie y cuánto impuesto sobre la renta ha pagado.
Recibe un aviso de impuestos P800, que le indica el resultado de este cálculo. Si descubren que has pagado demasiado impuesto sobre la renta, obtienes un reembolso de impuestos y, por lo general, te lo devuelven en tu próximo paquete de salario.
Otras cosas, como los gastos de trabajo y las asignaciones de negocios, nunca se reembolsan automáticamente. En pocas palabras, si no los reclama, no recuperará su sobrepago de impuestos. En resumen, haga una reclamación de impuestos pagados en exceso por todo lo que legalmente pueda.
¿Cómo Reclamo la Devolución de Impuestos Si He Pagado de Más y No Se Me Reembolsa?
Debe utilizar el sistema de autoevaluación de cálculo de impuestos, que es bastante diferente del sistema de impuestos PAYE.
Configurar en Autoevaluación
Hay diferentes vías para establecer en autoevaluación dependiendo de si es trabajador autónomo, comerciante individual, en una asociación o no trabajador autónomo.
Todo el mundo necesita un número de referencia de contribuyente único (UTR) de 10 dígitos, que recibirá en una carta de HMRC cuando se registre por primera vez en línea. Utiliza esto para configurar su cuenta en línea de autoevaluación, a través de su cuenta de puerta de enlace Gubernamental.
Para proporcionar una capa adicional de seguridad, HMRC le enviará un código de activación en un plazo de siete días hábiles. Necesitas usar este código cuando inicies sesión en tu cuenta por primera vez, ¡y listo!
¿Qué Información Necesito para Reclamar Mi Impuesto A Través de la Autoevaluación?
La forma más fácil de abordar el papeleo de impuestos como este es recopilar todos los ingresos y otra información que necesita del año fiscal en cuestión. La mayor parte ya está ahí, en tu sistema, en tu cuenta de FreshBooks.
Que necesita:
- Número de Seguro nacional
- Ingresos, incluidos ingresos por cuenta propia, dividendos e intereses de acciones
- Documentos que muestran los ingresos sobre los que ya ha pagado impuestos, como P60
- Contribuciones a la pensión y donaciones caritativas que se permiten para desgravaciones fiscales
- Gastos de trabajo por cuenta propia
También tiene todos los registros importantes de ingresos y pagos comerciales almacenados y organizados para usted con FreshBooks. Su rastreador automático de kilometraje y las fotos de los recibos tienen sus gastos cubiertos. Y puede encontrar fácilmente cualquier compra relevante con la función de conciliación bancaria automática.
¿Cuál es la Fecha Límite para Presentar una Declaración de Impuestos de Autoevaluación?
Debe presentar su declaración de impuestos de autoevaluación antes de la medianoche del 31 de enero del año siguiente al año fiscal en cuestión. Por ejemplo, para el año fiscal 2019-20, la fecha límite es el 31 de enero de 2021. Esta es también la fecha límite para pagar la factura de impuestos de ese año en su totalidad.
No tiene que esperar hasta la fecha límite para presentar su declaración de impuestos. Tan pronto como termine el año fiscal, puede terminar de una vez.
Algunas personas encuentran este malabarismo de años fiscales pasados y presentes un poco complicado al principio. Pero recuerda que no tienes que tenerlo todo en tu cabeza. Siempre que haya puesto toda su información relevante en su cuenta de FreshBooks, puede verificar lo que necesite en un par de clics.
¿Existen Sanciones por No Cumplir Los Plazos de Autoevaluación?
Sí, HMRC tiene una serie de multas acumuladas que pueden sumar una cantidad sustancial. Estos son para omitir la fecha de presentación de la declaración de impuestos de autoevaluación y la fecha límite para pagar su factura de impuestos.
Presentación tardía
Estas multas se aplican, incluso si no debe impuestos a HMRC. Cuando existe una opción de uno u otro, HMRC aplica la cantidad que sea mayor.
- 1 minuto + retraso: Multa automática de £100
- 3 meses de retraso: £10 por día, hasta £900 máximo
- 6 meses de retraso: 5% de impuestos adeudados o £300
- 12 meses de retraso: 5% de la factura de impuestos o £300
Retraso en el Pago
- 30 días de retraso: 5% de impuestos adeudados
- 6 meses de retraso: 5% de impuestos pendientes hasta esa fecha
- 12 meses de retraso: 5% de impuestos pendientes hasta esa fecha
Gracias a Dios, nunca tendrá que perder su dinero duramente ganado de esta manera, con los recordatorios automáticos de fecha límite de FreshBooks para mantenerlo correcto.
¿Cuál Es el Plazo para Reclamar el Sobrepago de Impuestos?
El ejercicio fiscal del Reino Unido se extiende desde el 6 de abril hasta el 5 de abril siguiente. Puede hacer una solicitud de reembolso de impuestos retroactiva por cuatro años fiscales.
Por ejemplo, este año fiscal es del 6 de abril de 2020 al 5 de abril de 2021. Pero puede reclamar impuestos pagados en exceso desde el año fiscal 2016-17. Este reembolso de impuestos de 2016-17 años se pierde el 5 de abril de 2021, así que no se quede con ese reclamo.
¿Con Qué Rapidez Reembolsa HMRC Los Impuestos Pagados En Exceso?
Autoevaluación
HMRC generalmente procesa las solicitudes de reembolso de impuestos para declaraciones de pagos excesivos en un plazo de 12 semanas. Su cheque tardará aproximadamente dos semanas en llegar. En las épocas más concurridas del año, como la fecha límite para la declaración de impuestos de autoevaluación el 31 de enero, la espera puede ser más larga.
P800
Si se le informa que se le debe un reembolso de impuestos en su P800, los plazos son diferentes dependiendo de cómo va a recibir el dinero.
- Reclamación en línea: HMRC enviará el dinero en cinco días y podrá acceder a él una vez que su banco lo procese.Cheque
- : HMRC le enviará un cheque, que estará con usted dentro de los 14 días a partir de la fecha en su P800. Este es un cheque por el monto total que se le debe, incluso si es por más de un año.
HMRC eventualmente le enviará un cheque si no hace su reclamo en línea dentro de los 45 días posteriores a la recepción de su P800. Esto estará con usted por 60 días a partir de la fecha P800.