El poder notarial otorga al titular (el «agente») actuar en nombre de otra persona (el» principal»), en aras de su mejor interés. Es un papel importante cuando una persona queda incapacitada o no puede tomar decisiones legales, financieras o de salud por su cuenta. Un director puede otorgar tantos, o tan pocos, poderes a un agente que desee, y un poder notarial puede ser efectivo de inmediato o puede ser un «poder notarial emergente», que se hace efectivo en un acto determinado, como dos médicos que determinan que el director está incapacitado.
Esta guía cubre lo básico y proporciona formularios rellenables gratuitos para ayudarlo.
¿Qué es un poder notarial?
En pocas palabras, si se le da un poder notarial, entonces usted, como agente, tiene derecho y se le permite por ley tomar decisiones para la persona que le está otorgando ese poder, el director. Este poder de toma de decisiones puede abarcar muchas cosas o limitarse a un tema específico. Estas decisiones pueden cubrir decisiones médicas, decisiones financieras o decisiones legales generales.
¿Necesito un abogado de planificación patrimonial, o puedo usar un formulario de poder legal rellenable gratis?
No necesita un abogado para promulgar un poder notarial, y puede usar un formulario de poder notarial rellenable gratuito. Sin embargo, puede considerar un abogado por las siguientes razones:
- Situaciones complejas
- Tranquilidad
- Proceso simplificado
Si decide proceder sin un abogado, aquí hay enlaces a formularios de poder de representación descargables y rellenables gratuitos y formularios de directivas de atención médica avanzada:
Formularios de Poder Notarial-Biblioteca de Derecho Público del Condado de Sacramento
Formularios electrónicos – Formulario de Poder Notarial (California, Florida, Texas y todos los estados)
AARP – Formulario de Directiva de Atención Médica Avanzada (California, Florida, Texas y todos los estados)
Aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de completar y enviar este formulario:
- Tanto el mandante como el agente deben autorizar y firmar este formulario
- Dependiendo de los poderes otorgados, es posible que el formulario deba firmarse ante un notario público
- Dependiendo de los poderes otorgados, si un notario público no está disponible, entonces dos testigos no relacionados con el agente y el principal involucrados en el acuerdo pueden ser testigos del formulario
Con frecuencia, puede descubrir que su poder notarial es rechazado inicialmente por un banco, una empresa de inversión, un grupo médico, un hospital u otra institución. Esto es normal. Muchos de estos grupos tienen sus propios protocolos para procesar y aprobar un poder notarial. Por ejemplo, algunas instituciones pueden requerir que llene sus propios formularios de poder notarial específicos antes de permitir que un agente tome cualquier decisión en nombre del director.
En la mayoría de los casos, estos formularios adicionales pueden ser todo lo que se requiere. En situaciones más complicadas, puede valer la pena consultar a un abogado de litigios de fideicomisos y sucesiones para ayudarlo a través del proceso de probar el poder notarial. Un abogado debe ser capaz de ayudar a elevar y resolver la situación con la institución.
¿Qué es revocar un poder notarial?
Revocar un poder simplemente significa poner fin al acuerdo y a la relación entre el principal y el agente. La revocación del poder notarial pone fin a la capacidad del agente para tomar decisiones en nombre del principal. Por ejemplo, imagine que antes de un procedimiento médico grave, se le dio un poder a un agente. Luego, el procedimiento médico salió bien, y el paciente regresó a la salud completa. En ese momento, el paciente puede revocar el poder notarial porque la necesidad ya no existe.
Solo el mandante necesita revocar un poder notarial. El agente no necesita aprobar la revocación. A menos que haya condiciones específicas de revocación contenidas en el poder notarial que deben seguirse, el director solo necesita ejecutar un documento que indique que el poder notarial está revocado.
¿Cuáles son algunas de las ventajas de un poder notarial duradero?
Por ejemplo, si una persona queda incapacitada y ya no puede tomar decisiones legales, médicas o financieras, entonces, por lo general, la familia de la persona tendría que ir a la corte para solicitar una tutela de la persona (médica) o de la herencia (legal/financiera). La corte designaría a una o más personas para que actúen como curador, y administrarían las decisiones del director/pupilo. El proceso de tutela puede tomar mucho tiempo, costar mucho dinero y agregar estrés innecesario a lo que probablemente ya sea una situación estresante. En una situación médica, el tiempo involucrado puede requerir una acción judicial de emergencia, lo que agrega estrés y costos adicionales.
Por lo tanto, dar un poder notarial duradero a un miembro de la familia u otra persona de confianza puede ayudar a evitar estas situaciones, reducir costos, ahorrar tiempo y simplificar una larga lista de situaciones estresantes.
puedo nombrar más de un poder notarial?
Sí. Puede nombrar cualquier número de agentes para tomar cualquier tipo específico de decisión en su nombre. Finanzas, bienes inmuebles, planificación patrimonial, impuestos, medicina, tutela, etc. Para mantener los deberes de cada uno específicos y claros, puede ser ventajoso hablar con un abogado de planificación patrimonial con experiencia en el manejo de estas situaciones.
¿Cómo elijo un poder notarial?
Elegir un poder es una decisión personal. Aquí hay algunas preguntas generales para ayudarlo a decidir:
- ¿Viven cerca de ti? La ubicación es un factor cuando se requieren decisiones en persona en los hospitales, etc.
- ¿confías en ellos? Obviamente, debe considerarlos un asesor de confianza y tomador de decisiones.
- Están disponibles? Una persona que viaja con frecuencia o que está fuera de su alcance puede no estar disponible para tomar decisiones.
tengo un fideicomiso en vida. ¿Necesito un poder notarial?
Sí. Un fideicomiso en vida no cubre la administración de propiedades fuera del fideicomiso, ni un fideicomiso cubre asuntos personales como decisiones de atención médica. Si bien el fideicomisario sucesor de su fideicomiso puede tomar decisiones financieras con respecto a los activos en su fideicomiso, el fideicomisario no tiene autorización para tomar decisiones con respecto a los activos y propiedades no nombrados en el fideicomiso. Los fideicomisos tampoco cubren asuntos de atención médica, por lo que los fideicomisarios no pueden manejar estos asuntos sin ser nombrados como agentes bajo un poder notarial/directiva de atención médica avanzada.
Lista de formularios rellenables de Poder para descarga gratuita:
Formularios de Poder – Biblioteca de Derecho Público del Condado de Sacramento
Formularios electrónicos – Formulario de Poder (California, Florida, Texas y todos los estados)
AARP – Formulario de Directiva de Atención Médica Avanzada (California, Florida, Texas y todos los estados)