Se sei il rappresentante personale o esecutore del patrimonio di una persona, dovrai ordinare gli effetti personali della persona deceduta e distribuire i suoi beni personali alle persone nominate nel testamento della persona deceduta o in un memorandum di proprietà personale separato.
Mentre alcuni oggetti degli effetti personali di una persona deceduta, come gioielli, fotografie, dipinti, argenteria, porcellane e arredi, possono essere più semplici da distribuire perché sono oggetti che i membri della famiglia vorrebbero ricevere a causa del valore monetario e sentimentale, altri elementi, come rendiconti finanziari, polizze assicurative, bollette e dichiarazioni dei redditi, possono essere meno semplici.
Quale documentazione deve essere conservata?
Come avvocati di amministrazione immobiliare, si consiglia di conservare i seguenti documenti:
- Originale di nascita e del certificato di morte (sia per il defunto e qualsiasi deceduti prima del coniuge);
- certificato di matrimonio Originale, accordo prematrimoniale e decreto di divorzio;Originale azionari, obbligazionari e di altre attività certificati di proprietà;
- dichiarazioni dei Redditi degli ultimi tre anni e della documentazione di supporto (ad esempio, il Modulo W-2, Modulo 1099, Modulo 1099-R, le ricevute per le deduzioni di beneficenza, etc.);
- Dichiarazioni dei redditi regalo;
- Dichiarazioni dei redditi immobiliari per un coniuge predeceased;
- Registri di controllo, estratti conto bancari, estratti conto pensionistici, estratti conto di carte di credito, dichiarazioni mediche e bollette per l’anno di morte (e per qualsiasi anno precedente per il quale il defunto non ha presentato una dichiarazione dei redditi);
- Documenti del piano pensionistico (ad esempio, documenti pensionistici, contratti di rendita, ecc.); e
- Documenti assicurativi (polizza di assicurazione sulla vita, polizza assicurativa dei proprietari di abitazione / copertura ombrello, ecc.).
Cosa fare se non si è sicuri che un documento debba essere conservato?
Come regola generale, se un documento che non è nominato nell’elenco precedente sembra importante, è meglio salvarlo che buttarlo via. Se non siete sicuri se si dovrebbe tenere un particolare documento, si dovrebbe inviare al vostro avvocato di amministrazione immobiliare che può rivedere e consigliare su come procedere.
Per quanto tempo questi documenti devono essere conservati?
Ad eccezione dei certificati di nascita, certificati di morte, certificati di matrimonio e decreti di divorzio, che si dovrebbe tenere a tempo indeterminato, si dovrebbe tenere gli altri documenti per almeno tre anni dopo la morte di una persona o tre anni dopo il deposito di qualsiasi dichiarazione dei redditi immobiliare, a seconda di quale è più tardi.
Cosa si dovrebbe fare con la documentazione rimanente?
Una volta che si ordina attraverso i documenti della persona deceduta e mettere da parte i documenti di cui sopra, si può essere lasciato con una pila di carte. In generale, è una buona idea per distruggere i documenti che hanno tutte le informazioni personali o finanziarie su di loro per ridurre il rischio di furto di identità.
Se non si dispone di un trituratore o il volume di documenti è tale che sarebbe impraticabile per distruggerli a casa, è possibile noleggiare una società di gestione dei documenti per raccogliere i documenti e in modo sicuro distruggerli in un impianto fuori sede. Il costo di assunzione di una società di gestione dei documenti è generalmente una spesa rimborsabile della tenuta.