あなたの人生を通して蓄積される財務書類にはさまざまな種類があり、年を取ってより多くの金融商品を取り出すにつれて、その数は成長し多様化する可能性があります。 財務文書は、あなたの支出、信用と収入を追跡するためだけでなく、あなたの銀行とのエラーを修正したり、HM歳入と税関（HMRC）であなたの税務評価を見直し、ロー
これらの文書のいくつかは紙の上にありますが、ますます、声明と請求書が電子的に送信されます。 オンライン書類は、スペース、お金と木を節約することができますが、それはあなたの文書を保存し、保護することになると、それはまた、全く新しい問題を作成することができます。 たとえば、文書が盗まれたり紛失したりする可能性があり、個人情報の盗難の可能性が高くなります。
どのような財務書類を保管する必要があり、どのくらいの期間保管する必要がありますか？
主要な文書には、給与明細、P60s、P45Sなどの給与関連の項目が含まれています。 HMRCは、彼らが発行された課税年度の終了後、少なくとも22ヶ月の給与明細を維持することを示唆しています。 しかし、可能であれば、それはあなたが人生の後半で国保拠出金のようなものの証拠を持っているように、すべてのあなたの給与明細、または少なくとも
銀行取引明細書と公共料金は、自営業でない場合、特定の期間保管する必要はありませんが、これらの種類の記録を少なくとも2年間保管すると便利 あなたは現在、ローンや他の金融商品を取ることを計画していない場合でも、あなたの貸し手は、昨年からの銀行取引明細書を要求した場合、それは手に 同様に、ローン明細書は、すべての返済を行った後でも保管する必要がありますので、紛争の場合には証拠があります。
保険書類は、保険契約の有効期限が切れるまで保管する必要があり、あなたも、あなたの新しい契約と条件やコストを比較するために、古い保険契約に保持することを望むかもしれません。
住宅ローンを申請する場合は、上記の書類がさらに重要になります。 適用するとき、あなたは彼らがあなたが返済することができるようになりますどのくらい計算することができますので、あなたの銀行や建物の社会 これは、給与明細のあなたの最後の三ヶ月、あなたの最新のP60と銀行取引明細書の半年が含まれています。 あなたが利益を主張したり、任意の投資を持っている場合は、また、貸し手にあなたの収入の全体像を与えるために、ドキュメントを表示する必要があ
財務書類を安全に保管するにはどうすればよいですか？
紙と電子の両方の文書は、紛失、破損、盗難から安全に保管する必要があります。 金融文書は、身元や住所の証明として使用することができ、特に銀行取引明細書や公共料金、個人情報の盗難をコミットするために探して犯罪者に あなたの収入を証明したり、金融商品に関する紛争を解決する必要がある場合は、紛失または破壊された文も痛みになる可能性があります。
保管したい紙の書類は、ロックされたファイリングキャビネットのように安全な場所に保管したり、持っている場合は金庫に保管したりする必要があります。 あなたが保たないことにした古い文書はリサイクルか屑大箱で投げられる前に寸断されるべきである。 重要な情報を明らかにするために一緒につなぎ合わせることができるので、手紙をリッピングするだけでは必ずしも十分ではありません。
電子文書は、安全なパスワードと暗号化を使用してロックアウトする必要があります。 銀行の明細書や請求書を電子メールまたはクラウドサーバーに保存する場合は、アカウントに強力なランダムなパスワードを使用し、可能であれば2段階 ハードドライブにドキュメントを保存する場合は、安全なコンピュータ上のパスワードで保護されたフォルダにあることを確認してください。
コンピュータやハードドライブを取り除く場合は、ファイルを安全な場所に転送し、ドライブを拭いてすべてのファイルを消去してください。 彼らは右のソフトウェアで取得することができるようにちょうどファイルを削除すると、常に十分ではありません。 専門家のプログラムは、古いデータを上書きすることをダウンロードすることができ、物理的に古いコンピュータやハードドライブを破壊するハードドライブ”細断”を提供するサービスもあります。
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