Hi Anon, ik begrijp dat onroerend goed een zeer aantrekkelijke beleggingsoptie kan zijn, maar mag ik voorstellen dat u elders kijkt.
in Singapore, onroerend goed prijzen zijn niet gegarandeerd te stijgen. U moet betalen BSD en ABSD op uw 2e woning aankoop eten in het rendement van uw investering. Uw kapitaal is opgesloten met 0 flexibiliteit, tenzij u een equity termijn lening op uw eigendom.
onderhoud is duur en huuropbrengst kan zelfs niet dekken uw hypotheek betalingen.
er zijn andere manieren om een passief inkomen anders dan alleen verhuur ontvangen.
Dividenden uit aandelen en obligaties, portfolio
Coupons van een obligatie
Rental return van reit ‘ s
Winsten en opbrengsten van een bedrijf
Bonussen van een lijfrente, plan
Je bent nog jong ook. Je moet kijken naar wat groeipotentieel van dat geld. Ik stel voor te investeren in een wereldwijd gediversifieerde portefeuille die past bij uw risicoprofiel. Vanaf uw leeftijd kan een aandelen-en obligatieportefeuille van 70/30 ideaal zijn. U kunt 6-12% per jaar op een dergelijke portefeuille. Lager als u de passieve ETF route neemt of hoger als u de actieve management route neemt.
dus in het kort, koop een plek om te verblijven, maar niet investeren voor groei of verhuur in Singapore. Gewoon veel te duur.