nie pozostawiaj po sobie Dziedzictwa niepotrzebnych podatków, rachunków prawnych i sporów. Tylko odpowiednio napisana wola może zapewnić, że aktywa w Twoim majątku pójdą tam, gdzie chcesz, od prezentów gotówkowych po złożone Fundusze powiernicze. Odpowiedzi na te podstawowe pytania mogą pomóc chronić twoje aktywa i spadkobierców.
Jak mam wyrazić swoje intencje?
niezależnie od tego, czy sam sporządzasz Testament, czy szukasz profesjonalnego doradztwa, zacznij od stworzenia arkusza informacyjnego z odpowiednimi danymi. Zidentyfikuj każdą osobę, która ma udziały w Twoim majątku: współmałżonka, dzieci, wnuki, rodziców, rodzeństwo itp. Następnie wymień swoją nieruchomość, rzeczy osobiste i aktywa finansowe, ich wartość i gdzie je znaleźć (lub ich zapisy). Po zebraniu informacji finansowych użyj Quicken, aby je nagrać i aktualizować. Jest to dobre oszacowanie robocze wartości nieruchomości, które jest podstawą podatków od nieruchomości, jeśli są należne.
Użyj wartości swojego majątku, po oczekiwanych podatkach, opłatach prawnych i kosztach pochówku, jako ramy dla indywidualnych zapisów. Podaj każdy prezent jako procent aktywów lub jako stałą kwotę. Kwoty stałe są zwykle prostsze do wykonania niż procentowe wartości aktywów ogółem.
kto dba o to, by moje intencje zostały zrealizowane?
testamenty często określają trzy oddzielne role podlegające prawu stanowemu. Wykonawca administruje rozliczeniami twojej nieruchomości, miejmy nadzieję, że z myślą o sprawnej realizacji i kosztach. Powiernik zarządza aktywami, dopóki nie zostaną one przekazane beneficjentom. Opiekun wychowuje małoletnie dzieci, jeśli sytuacja tego wymaga. W przypadku, gdy jesteś ubezwłasnowolniony przed śmiercią, jak to często bywa, powinieneś również udzielić pełnomocnictwa komuś do zarządzania Twoimi sprawami finansowymi, z zastrzeżeniem postanowień, które określisz.
czym jest zaufanie?
zaufanie to umowa, na mocy której pieniądze lub inne aktywa są przechowywane i zarządzane przez jedną osobę na rzecz innej. Trusty służą wielu celom, w tym wsparciu finansowemu dla małoletnich dzieci lub celom charytatywnym, a także zapewniają osobiste i finansowe zabezpieczenia dla beneficjentów. Są one zazwyczaj klasyfikowane jako żywe trusty lub testamentowe trusty. Trusty testamentowe są tworzone jako część Testamentu i stają się skuteczne po śmierci osoby składającej Testament i są powszechnie używane do zachowania lub przekazywania bogactwa i unikania niepotrzebnych podatków.
ile podatku spadkowego będą winni moi spadkobiercy?
małżonkowie mogą dziedziczyć majątek bez podatku federalnego, ale majątek i darowizny przekazane innym spadkobiercom mogą powodować opodatkowanie. Wysokość podatku zależy od obowiązujących przepisów federalnych i stanowych. W przypadku nieruchomości utworzonych w 2009 podatki były należne od aktywów o wartości ponad $3.5 million. 31 grudnia 2009 roku, jednak federalny podatek od nieruchomości wygasł całkowicie. Podatek ten zostanie wznowiony w 2011 roku, z limitem zwolnienia w wysokości 1 miliona dolarów. Tymczasem obecne przepisy podatkowe pozwalają na rozdawanie $13,000 rocznie, na osobę, podczas swojego życia, bez wyzwalania podatku od darowizn.
co jeśli chcę zostawić pieniądze na cele charytatywne?
wielu Amerykanów przeznacza pieniądze lub majątek na swoje ulubione cele. Możesz pozostawić wszystkie lub częściowe udziały w większości aktywów na rzecz legalnej organizacji charytatywnej, która kwalifikuje się do składek podlegających odliczeniu od podatku. Urząd Skarbowy dokonuje tego ustalenia, więc możesz dowiedzieć się, które organizacje charytatywne kwalifikują się, przeglądając stronę IRS (irs.gov). mogą istnieć również zasady ustalania wartości aktywów bez oczywistej wartości rynkowej oraz limity wysokości odliczenia podatku, które możesz podjąć. Dary pozostawione regulowanej publicznej organizacji charytatywnej, która szuka darowizn, na przykład, otrzymują inne traktowanie podatkowe niż aktywa pozostawione prywatnej fundacji rodzinnej lub zaufanie, które kontrolują twoi spadkobiercy.
w ostatecznym rozrachunku prawdą jest, że nie można go zabrać ze sobą. Ale pisząc odpowiedni Testament, przynajmniej możesz kontrolować, dokąd zmierza.