niezależnie od tego, czy jesteś pracownikiem, samozatrudnionym, czy posiadasz firmę, każdy podatnik może przepłacić podatek na rzecz Her Majesty ’ s Revenue and Customs (HMRC). HMRC ma na celu upewnienie się, że każdy płaci swoje podatki i nie chce, aby ludzie płacili za mało. Ale nie chce też, aby ktoś płacił za dużo w wyniku złej kalkulacji podatkowej.
dlatego obowiązują procedury zwrotu nadpłat podatku. Nie zawsze jest to proces automatyczny i czasami trzeba złożyć wniosek w ramach podanych kryteriów i terminu zwrotu nadpłaconego podatku.
oto, co omówimy w naszym Przewodniku po Nadpłaconym podatku:
możesz być zobowiązany do zwrotu podatku z HMRC
Skąd mam wiedzieć, że płacę odpowiednią kwotę podatku?
czy HMRC zwraca nadpłacony podatek?
wniosek o zwrot: Czy otrzymujesz Automatyczny zwrot nadpłaconego podatku?
Jak mogę ubiegać się o zwrot podatku, jeśli przepłaciłem i nie został on zwrócony?
jakich informacji potrzebuję, aby odzyskać swój podatek w drodze samooceny?
jaki jest termin złożenia zeznania podatkowego?
czy są jakieś kary za brak terminów samooceny?
jaki jest termin zwrotu nadpłaty podatku?
jak szybko spłaca nadpłacony podatek?
możesz otrzymać zwrot podatku od HMRC
jeśli nadpłacasz podatek, możesz ubiegać się o zwrot podatku od HMRC. Sytuacje mogą obejmować:
- samoocena zeznań podatkowych, w szczególności dotyczących płatności na rachunek. Jeśli faktyczne pobranie jest mniejsze niż przewidywana kwota płatności na koncie, a zapłaciłeś go bez żadnej redukcji, prawdopodobnie zapłaciłeś zbyt duży podatek.
- kiedy zaczynałeś nową pracę, byłeś na pogotowiu podatkowym.
- masz więcej niż jedną pracę i tracisz część swojego osobistego prawa do zasiłku, ponieważ druga praca nakłada podatek od stawki podstawowej na całe twoje wynagrodzenie.
- Pay as you earn (PAYE) jest powiązany z nieprawidłowym kodem podatkowym wydanym przez HMRC lub twój pracodawca stosuje niewłaściwy kod.
- koszty pracy ulgi podatkowe i ulgi.
- znajdujesz się w dziale Budownictwo.
istnieją inne okoliczności obliczania podatku, które mają zastosowanie do osób fizycznych, które mogą prowadzić do nadpłaconego zwrotu—takie jak posiadanie więcej niż jednej emerytury, opuszczanie kraju bez zużywania całego osobistego zasiłku i wypłaty zwolnień na rzecz brytyjskiego rządu. Są to wszystkie powody, dla których możesz chcieć złożyć nadpłacony podatek.
Obliczanie podatku: Skąd mam wiedzieć, że płacę odpowiednią kwotę podatku z Urzędu Skarbowego w Wielkiej Brytanii?
nikt nie chce powiedzieć „zapłaciłem za dużo podatku”, więc spróbuj to jako ćwiczenie obliczania podatku. Wymień wszystko, od czego płacisz podatek. Następnie dowiedz się, ile to powinno być, jak wszystkie elementy Twojego życia finansowego łączą się ze sobą i czy twoje obliczenia pasują do HMRC. zsumuj wszystkie swoje dochody podlegające opodatkowaniu i zastosuj odpowiedni zakres podatkowy do każdej części swoich zarobków. Nie zapomnij odliczyć osobistego zasiłku i sprawdzić swój kod podatkowy.
drugą, bardziej popularną stroną brytyjskiego systemu podatkowego są ulgi i ulgi podatkowe związane z kosztami pracy. Wszyscy podatnicy w Wielkiej Brytanii są w równym stopniu uprawnieni do ubiegania się o ulgę podatkową od rzeczy, które muszą kupić do pracy i swojej działalności. W przypadku pracowników wiele branżowych organizacji zawodowych wynegocjowało łatwą do administrowania „stawkę ryczałtową” dla swoich członków. A samozatrudnieni podatnicy mogą ubiegać się o takie rzeczy, jak przebieg i wydatki biznesowe, z których oba FreshBooks śledzi dla ciebie, gdy idziesz o swój dzień pracy.
pamiętaj, że Twoim zadaniem jest upewnienie się, że płacisz odpowiednią kwotę podatku na rzecz brytyjskiego rządu, a nie HMRC. i nie chcesz przegapić zwrotu pieniędzy z płacenia zbyt dużego podatku!
czy HMRC zwraca nadpłacony podatek?
tak, HMRC zwraca nadpłacony podatek, czasami automatycznie, a czasami poprzez proces składania wniosku o zwrot. Ważne jest, aby być na bieżąco ze swoją pozycją podatkową, ponieważ istnieją ograniczenia czasowe, kiedy możesz złożyć wniosek o nadpłacony podatek i ubiegać się o zwrot podatku.
wniosek o zwrot: Czy otrzymujesz Automatyczny zwrot nadpłaconego podatku?
jeśli masz otrzymać zwrot po przepłaceniu podatku, możesz się zastanawiać, jak go ubiegać. Pod koniec każdego roku podatkowego HMRC musi zrównoważyć swoje księgi, uzgadniając stanowisko każdego podatnika PAYE. Patrzą na informacje od Twojego pracodawcy, mówiąc im, ile zarobiłeś, wartość wszelkich świadczeń rzeczowych i ile zapłaciłeś podatku dochodowego.
otrzymujesz informację podatkową P800, która informuje Cię o wyniku tej kalkulacji. Jeśli odkryją, że zapłaciłeś za dużo podatku dochodowego, otrzymasz zwrot podatku, który zwykle jest zwracany w następnym pakiecie płac.
inne rzeczy, takie jak wydatki na pracę i Dodatki biznesowe, nigdy nie są zwracane automatycznie. Po prostu, jeśli nie ubiegasz się o nie, nie odzyskasz nadpłaty podatku. Krótko mówiąc, złóż nadpłacony podatek za wszystko, co legalnie możesz.
Jak mogę ubiegać się o zwrot podatku, jeśli przepłaciłem i nie został on zwrócony?
musisz użyć systemu samooceny obliczania podatku, który jest zupełnie inny niż system podatkowy PAYE.
przygotowanie się do samooceny
istnieją różne drogi do samooceny, w zależności od tego, czy jesteś samozatrudniony, jednoosobowy przedsiębiorca, w partnerstwie, czy nie jesteś samozatrudniony.
każdy potrzebuje 10-cyfrowego unikalnego numeru identyfikacyjnego podatnika (UTR), który otrzymasz w liście od HMRC podczas pierwszej rejestracji online. Używasz tego, aby skonfigurować swoje konto samooceny online, za pośrednictwem konta Government Gateway.
aby zapewnić dodatkową warstwę bezpieczeństwa, HMRC prześle Ci kod aktywacyjny w ciągu siedmiu dni roboczych. Musisz użyć tego kodu, gdy logujesz się po raz pierwszy na swoje konto i możesz już iść!
jakich informacji potrzebuję, aby odzyskać swój podatek poprzez samoocenę?
najprostszym sposobem na załatwienie takich formalności podatkowych jest zebranie wszystkich dochodów i innych informacji potrzebnych z danego roku podatkowego. Większość z nich jest już w Twoim systemie, na twoim koncie FreshBooks.
potrzebujesz:
- Narodowy numer ubezpieczenia
- dochody, w tym dochody z działalności na własny rachunek, dywidendy i udziały odsetki
- dokumenty wykazujące dochody, od których już zapłaciłeś podatek, takie jak P60
- składki emerytalne i darowizny na cele charytatywne, które są dopuszczalne do ulgi podatkowej
- koszty pracy na własny rachunek
masz również wszystkie ważne rekordy dochodów i płatności biznesowych przechowywane i organizowane dla ciebie z FreshBooks. Twoje automatyczne śledzenie przebiegu i zdjęcia paragonów pokrywają twoje wydatki. Możesz łatwo znaleźć odpowiednie zakupy za pomocą funkcji automatycznego uzgadniania banków.
jaki jest termin złożenia zeznania podatkowego?
musisz złożyć zeznanie podatkowe do północy 31 stycznia roku następującego po danym roku podatkowym. Na przykład w roku podatkowym 2019-20 termin upływa 31 stycznia 2021 r. Jest to również termin zapłaty rocznego podatku w całości.
nie musisz czekać do terminu złożenia zeznania podatkowego. Jak tylko skończy się rok podatkowy, możesz to zakończyć i skończyć.
niektórzy uważają, że żonglowanie przeszłymi i obecnymi latami podatkowymi na początku jest nieco trudne. Ale pamiętaj, że nie musisz trzymać tego wszystkiego w głowie. Tak długo, jak umieścisz wszystkie istotne informacje na swoim koncie FreshBooks, możesz sprawdzić, czego potrzebujesz za pomocą kilku kliknięć.
czy są jakieś kary za brak terminów samooceny?
tak, HMRC ma szereg skumulowanych grzywien, które mogą sumować się do znacznej kwoty. Są to za brak daty złożenia zeznania podatkowego samooceny i terminu zapłaty rachunku podatkowego.
późne złożenie wniosku
te kary obowiązują, nawet jeśli nie jesteś winien HMRC żadnego podatku. W przypadku gdy istnieje opcja albo/lub, HMRC stosuje się w zależności od tego, która z nich jest największa.
- 1 minute + late: automatyczne £100 grzywny
- 3 miesiące późno: £10 dziennie, maksymalnie do £900
- 6 miesięcy późno: 5% podatku należnego lub £ 300
- 12 miesięcy późno: 5% podatku lub £300
opóźnienia w płatnościach
- 30 dni opóźnienia: 5% podatku należnego
- 6 miesięcy opóźnienia: 5% zaległego podatku do tej daty
- 12 miesięcy opóźnienia: 5% zaległego podatku do tej daty
dzięki Bogu nigdy nie będziesz musiał tracić ciężko zarobionych pieniędzy w ten sposób, dzięki automatycznym przypomnieniom o terminach FreshBooks, aby zachować rację.
jaki jest termin zwrotu nadpłaty podatku?
rok podatkowy w Wielkiej Brytanii trwa od 6 kwietnia do następnego 5 kwietnia. Możesz ubiegać się o zwrot podatku na cztery lata podatkowe.
na przykład Ten rok podatkowy to 6 kwietnia 2020 r.do 5 kwietnia 2021 r. Ale możesz ubiegać się o nadpłacony podatek już w roku podatkowym 2016-17. Ten 2016-17 lat ulga podatkowa została utracona w kwietniu 5th 2021, więc nie zwlekaj z tym roszczeniem.
jak szybko spłaca nadpłacony podatek?
samoocena
HMRC Zwykle przetwarza wnioski o zwrot podatku dla nadpłaconych zwrotów w ciągu 12 tygodni. Twój czek potrwa około dwóch tygodni, aby dotrzeć. W bardziej ruchliwych porach roku, takich jak termin samooceny zeznania podatkowego na 31st stycznia, czekać może dłużej.
P800
jeśli powiedziano ci, że należy ci się zwrot podatku w P800, ramy czasowe są różne w zależności od tego, jak zamierzasz otrzymać pieniądze.
- wniosek online: HMRC wyśle pieniądze w ciągu pięciu dni i będziesz mógł uzyskać do nich dostęp po przetworzeniu ich przez Twój bank.
- czek: HMRC wysyła Ci czek, który będzie z Tobą w ciągu 14 dni od daty na Twoim P800. Jest to jeden czek na całkowitą kwotę, którą jesteś winien, nawet jeśli jest to ponad rok.
HMRC ostatecznie wyśle Ci czek, jeśli nie złożysz wniosku online w ciągu 45 dni od otrzymania P800. To będzie z tobą przez 60 dni od daty P800.