jeśli jesteś osobistym przedstawicielem lub wykonawcą majątku danej osoby, musisz posortować rzeczy zmarłego i rozdzielić jego własność osobistą osobom wymienionym w testamencie osoby zmarłej lub oddzielnym memorandum dotyczącym własności osobistej.
podczas gdy niektóre przedmioty rzeczy zmarłego, takie jak biżuteria, zdjęcia, obrazy, sztućce, porcelana i Meble, mogą być łatwiejsze do dystrybucji, ponieważ są to przedmioty, które członkowie rodziny chcieliby otrzymać ze względu na wartość pieniężną i sentymentalną, inne przedmioty, takie jak sprawozdania finansowe, polisy ubezpieczeniowe, rachunki za media i deklaracje podatkowe, mogą być mniej proste.
jaka dokumentacja powinna być przechowywana?
jako pełnomocnicy ds. administracji nieruchomości zalecamy przechowywanie następujących dokumentów:
- oryginał aktu urodzenia i zgonu (zarówno dla zmarłego, jak i każdego zmarłego współmałżonka);
- oryginał aktu małżeństwa, intercyzy i dekretu o rozwodzie;oryginał świadectw własności akcji, obligacji i innych aktywów;
- zeznania podatkowe z ostatnich trzech lat i dokumenty potwierdzające (np. formularz w-2, formularz 1099, formularz 1099-R, pokwitowania z tytułu ulg charytatywnych itp..);
- deklaracje podatku od darowizn;
- deklaracje podatku od nieruchomości dla zmarłego współmałżonka;
- sprawdź rejestry, wyciągi z konta bankowego, wyciągi z konta emerytalnego, wyciągi z karty kredytowej, wyciągi medyczne i rachunki za media za rok śmierci (i za każdy poprzedni rok, za który zmarły nie złożył zeznania podatkowego);
- dokumenty planu emerytalnego (np. dokumenty emerytalne, umowy renty itp.); oraz
- dokumenty ubezpieczeniowe (polisa na życie, polisa ubezpieczeniowa właściciela domu/ubezpieczenie parasolowe itp.).
co zrobić, jeśli nie masz pewności, czy dokument powinien być przechowywany?
ogólnie rzecz biorąc, jeśli dokument, który nie jest wymieniony na powyższej liście, wygląda na ważny, lepiej go zapisać niż wyrzucić. Jeśli nie masz pewności, czy powinieneś zachować konkretny dokument, powinieneś wysłać go do swojego pełnomocnika ds. administracji nieruchomości, który może go przejrzeć i doradzić, jak postępować.
jak długo należy przechowywać te dokumenty?
z wyjątkiem aktów urodzenia, aktów zgonu, aktów małżeństwa i dekretów rozwodowych, które należy przechowywać na czas nieokreślony, należy przechowywać inne dokumenty przez co najmniej trzy lata po śmierci osoby lub trzy lata po złożeniu zeznania podatkowego od nieruchomości, w zależności od tego, co nastąpi później.
co należy zrobić z pozostałą dokumentacją?
po przejrzeniu dokumentów zmarłego i odłożeniu powyższych dokumentów możesz zostać ze stertą Papierów. Ogólnie rzecz biorąc, dobrym pomysłem jest niszczenie dokumentów, które zawierają informacje osobiste lub finansowe, aby zmniejszyć ryzyko kradzieży tożsamości.
jeśli nie masz Niszczarki lub ilość papierów jest taka, że niszczenie ich w domu byłoby niepraktyczne, możesz wynająć firmę zajmującą się zarządzaniem dokumentami, aby odebrała papiery i bezpiecznie niszczyła je w placówce poza siedzibą firmy. Koszt zatrudnienia firmy zarządzającej dokumentami jest na ogół refundowanym kosztem majątku.